Lừa đảo tiền qua mạng: Bài học cảnh tỉnh cho những người nhẹ dạ và ham lãi suất cao

Chuyên án này đã được bộ Công an, Tổng cục Cảnh sát chỉ đạo các lực lượng công an của bộ và công an các địa phương, tập trung điều tra khám phá. Ðến nay Cơ quan Cảnh sát điều tra (CSÐT, Bộ Công an) đã khởi tố, bắt tạm giam 12 đối tượng và công an các địa phương khởi tố, bắt tạm giam chín đối tượng và triệu tập để điều tra hàng chục đối tượng; thu giữ hơn 10 tỷ đồng và nhiều tài sản khác. Công an các địa phương trong cả nước đang tiếp tục thu thập thông tin, phát hiện và điều tra, bắt giữ các đối tượng lừa đảo qua mạng.

Tìm hiểu vụ án này, chúng tôi được biết, các nạn nhân bị lừa đảo không chỉ ở các tỉnh, thành phố lớn như: Hà Nội, TP Hồ Chí Minh, Bình Dương, Hải Phòng, mà cả các miền quê nghèo như Quảng Bình, Ðồng Tháp, Tiền Giang, An Giang, Thái Nguyên, Hà Tây, Lạng Sơn, Bắc Ninh…

Nhiều  người bị  lừa do ham lợi nhuận cao, lãi suất ảo. Ngày nay, công nghệ phát triển như vũ bão, mang lại nhiều tiến bộ và tiện nghi cho cuộc sống  của mọi người, nhưng công nghệ cao cũng dễ bị bọn tội phạm khai thác. Vụ lừa đảo tiền qua mạng nói trên là một bài học đắt giá cho người nào còn mơ hồ với loại tội phạm này. Vì việc thành lập các trang Website để kinh doanh tiền tệ của các đối tượng nói trên là trái pháp luật.

Tất cả các đối tượng kinh doanh tiền tệ qua mạng vừa bị khởi tố, bắt tạm giam hoặc bị triệu tập để điều tra, đều không hề đăng ký kinh doanh với các cơ quan nhà nước có thẩm quyền, đặc biệt là, việc kinh doanh tiền tệ là lĩnh vực nhạy cảm, phải có điều kiện và được sự chấp thuận của ngành tài chính, ngân hàng, kế hoạch-đầu tư và các cơ quan chức năng khác theo quy định của pháp luật Việt Nam.

Các đối tượng nói trên đã dùng rất nhiều thủ đoạn tinh vi để lừa đảo, chiếm đoạt tiền của người dân khi tham gia vào các đường dây của chúng, như bằng lãi suất cao từ 2 đến 3% ngày, tổ chức quảng cáo, hội thảo rầm rộ ở  nhiều địa phương, tỷ lệ chi hoa hồng cho các đại lý cũng rất cao… cho nên các đối tượng này đã thu hút được nhiều người tham gia.

Ðây là bài học cho những người cả tin vào những lời đường mật của các đối tượng lừa đảo. Hàng nghìn người đã cả tin đến mức giao tiền trực tiếp hoặc chuyển khoản với số tiền lớn đến hàng chục nghìn USD cho đối tượng lừa đảo trong khi không hề biết  thân nhân của họ, không hề có một giấy tờ biên nhận gì.

Qua lời khai nhận của đối tượng Phạm Hồng Long  trước cơ quan công an,  Long đã lừa đảo chiếm đoạt được hơn 21 tỷ đồng và các đại lý của Long đã mở rộng đến hàng chục nghìn người. Bản thân Long không biết, không nhớ tên ai. Việc kinh doanh tiền qua mạng hầu hết được thực hiện bằng cách chuyển tiền trao tay, hoặc chuyển qua tài khoản, không rõ cả địa chỉ người bán điểm, người nhận tiền, không có bất cứ giấy tờ biên nhận gì…

Ðây là mạng lưới kinh doanh đa cấp với rất nhiều người tham gia, mang tính dây chuyền với nhiều tầng nhiều nấc mà những người tham gia sau cùng trong mạng “colony” là những người bị thiệt hại nặng nhất. Thủ đoạn của bọn tội phạm là dùng công nghệ cao, trong khi những người bị hại thì không hiểu biết lắm về công nghệ thông tin, tiếng Anh lại không rành, họ tham gia chủ yếu nghe các đối tượng môi giới nói và không kiểm tra được những thông tin trên mạng.

Ngay từ đầu tháng 10-2007, Bộ Công an, Tổng cục Cảnh sát đã chỉ đạo công an các địa phương tập trung đấu tranh với tội phạm lừa đảo kinh doanh tiền qua mạng. Hầu hết, các địa phương đã  triển khai hiệu quả  chỉ đạo của Bộ và Tổng cục Cảnh sát.

Lãnh đạo UBND nhiều tỉnh, thành phố đã chỉ đạo cơ quan công an và các ngành chức năng sớm điều tra, xử lý các  hành vi lừa đảo này để ổn định tình hình an ninh chính trị, trật tự an toàn xã hội trên địa bàn. Công an tỉnh Ðồng Tháp đã khởi tố và bắt tạm giam ba đối tượng. Công an tỉnh Bình Dương khởi tố hai đối tượng. Công an tỉnh Tiền Giang khởi tố ba đối tượng.

Công an tỉnh Quảng Bình  đã tạm giữ đối tượng Trần Xuân Hợi, trú TP Ðồng Hới. Khám xét nhà Hợi, công an đã thu giữ được nhiều máy vi tính kết nối Internet và  tài liệu thu, nhận tiền của các đối tượng. Hợi khai nhận đã lập hệ thống đại lý gửi tiền qua mạng, trong đó hai đại lý cấp một là L.T.D và P.V.L. Hợi đã huy động được gần một nghìn người tham gia gửi tiền, với số tiền hai tỷ đồng.

Do được các đối tượng quảng cáo là gửi tiền qua mạng thu lãi suất cao từ 2-3% mỗi ngày, nên nhiều người dân nghèo của tỉnh Quảng Bình đã đi vay tiền, bán đất để có tiền đưa cho Hợi và các đại lý của Hợi. Kết quả nhiều người đã bị lừa tới hàng trăm triệu đồng. Công an tỉnh Quảng Bình đang tích cực mở rộng điều tra vụ án, để đấu tranh, trừng trị nghiêm minh các đối tượng lừa đảo.

Công an Ðồng Tháp đã khởi tố, bắt tạm giam ba đối tượng, gồm Nguyễn Trung Quân; Nguyễn Thị Mộng Thu và Nguyễn Thị Mộng Huyền. Các đối tượng này đã lấy danh nghĩa của công ty Colony xây dựng mạng máy tính ảo để lừa đảo 1.500 người, chiếm đoạt bảy tỷ đồng, trong đó số đông nạn nhân là nông dân. UBND tỉnh Ðồng Tháp đã chủ trì cuộc họp khẩn cấp chỉ đạo các ngành chức năng có biện pháp ngăn chặn kịp thời, nhanh chóng điều tra, xử lý hành vi lừa đảo của các đối tượng  nói trên.

Theo Thiếu tướng Nguyễn Hòa Bình, tuy không phải hình thức kinh doanh đa cấp nào cũng là lừa đảo, nhưng có một số kẻ lợi dung sự cả tin và ham lãi suất cao của mọi người để trục lợi, nhất là những người nghèo, thiếu hiểu biết và luôn mong muốn đổi đời.

Qua vụ án này, các tầng lớp nhân dân  cần hết sức cảnh giác, không nên tin ngay vào những  lời quảng cáo kiếm tiền một cách dễ dàng với  lãi suất cao. Càng phải cảnh giác với những tổ chức kiếm tiền từ nước ngoài, vì khó có điều kiện để xác minh thông tin, nhất là trong các lĩnh vực đầu tư và kiếm tiền lãi suất cao… Ðồng thời đề nghị, những người  chưa tham gia đầu tư kinh doanh tiền tệ qua mạng, lấy vụ án này làm bài học cảnh tỉnh cho mình.

Ðối với những người đã tham gia đầu tư kinh doanh tiền tệ qua mạng, tự rút ra bài học đắt giá về sự nhẹ dạ và thiếu hiểu biết của mình, cần  sớm liên hệ với công an nơi gần nhất để tố giác các hành vi lừa đảo của các đối tượng là đại lý cấp 1, cấp 2, cấp 3… nằm trong các đường dây lừa đảo; hợp tác chặt chẽ với cơ quan công an và ngành chức năng để nhanh chóng điều tra, xử lý nghiêm các đối tượng phạm tội, góp phần giữ gìn trật tự an toàn xã hội.