Theo đó, các đối tượng bị khởi tố là giám đốc, trưởng phòng, trưởng bộ phận, trưởng nhóm thuộc 3 Công ty TNHH MTV Digital Credit; Fincap Việt Nam và Sofi Solutions. Đây là các công ty hoạt động núp bóng dịch vụ cầm đồ, tư vấn tài chính để cho vay lãi nặng thông qua trang web.
Kết quả điều tra cho thấy, từ tháng 4/2019 đến tháng 4/2023, các công ty đã giải ngân cho vay hơn 2 triệu lượt với lãi suất vay thấp nhất là 153%, cao nhất là 1.289%, cao gấp từ 7-64 lần mức lãi suất cao nhất quy định tại Bộ luật Dân sự để thu lãi hơn 4.000 tỷ đồng.
Công an Thành phố Hồ Chí Minh cũng phát hiện, xác minh hàng trăm số điện thoại liên quan hoạt động cho vay tài chính với 50 người nghi vấn; khởi tố 3 vụ/17 bị can về các hành vi phạm tội liên quan tín dụng đen; xử phạt vi phạm hành chính 43 trường hợp về hành vi quảng cáo trái pháp luật.
