* Ngày mai, Hà Văn Thắm cùng đồng phạm ra hầu tòa
* Hà Văn Thắm bị xét xử về bốn tội danh
Ngày 29-8, bước sang ngày làm việc thứ hai của phiên tòa Sơ thẩm lần hai xét xử vụ án kinh tế xảy ra tại Ngân hàng TMCP Đại Dương (Oceanbank).
Theo cáo trạng truy tố tại tòa, năm 2008, Hà Văn Thắm (45 tuổi, nguyên Chủ tịch HĐQT Oceanbank) cho thành lập một công ty “sân sau” với tên gọi Công ty CP BSC Việt Nam (Công ty BSC).
Trong vòng một năm, Công ty BSC Việt Nam của Hà Văn Thắm ba lần thay đổi đăng ký kinh doanh. Hoàng Thị Hồng Tứ, Thư ký HĐQT Oceanbank được cựu Chủ tịch ngân hàng nhờ đứng tên và đại diện trước pháp luật với vai trò Chủ tịch HĐQT Công ty BSC.
Ngoài Hoàng Thị Hồng Tứ thì công ty còn có bốn người, trong đó có Phạm Hoàng Giang (SN 1975, được giữ chức TGĐ Công ty BSC). Giang cũng là người của Oceanbank. Tại Oceanbank, anh ta giữ vị trí Phó trưởng phòng Pháp chế.
Để có tiền chi chăm sóc khách hàng, Hà Văn Thắm đã sử dụng Công ty BSC thực hiện việc ký các hợp đồng làm dịch vụ đối với khách hàng vay vốn tại Oceanbank. Đồng thời, Hà Văn Thắm giao cho Nguyễn Văn Hoàn (nguyên Phó TGĐ Oceanbank) triển khai thực hiện việc ký hợp đồng dịch vụ thu phí tại các khối nghiệp vụ thuộc hội sở và chi nhánh, phòng giao dịch đối với khách hàng vay vốn để chuyển vào tài khoản của Công ty BSC.
Thời điểm đó, tỷ giá giao dịch ngoại tệ ngoài thị trường cao hơn tỷ giá do NHNN quy định, lãnh đạo của Oceanbank đã chỉ đạo trên toàn hệ thống việc thu thêm tiền chênh lệch ngoài tỷ giá trong hợp đồng bán ngoại tệ cho khách hàng bằng cách yêu cầu ký các hợp đồng dịch vụ với Công ty BSC.
Theo đó, khi khách hàng có nhu cầu vay vốn hoặc mua ngoại tệ, cán bộ tín dụng các khối kinh doanh và các chi nhánh sẽ đàm phán, thỏa thuận với khách hàng về lãi suất thực tế cho vay hoặc tỷ giá thực tế giao dịch (cao hơn tỷ giá quy định của NHNN).
Khi khách hàng đồng ý thì cán bộ tín dụng lập hợp đồng tín dụng, hợp đồng mua bán ngoại tệ với lãi suất đúng bằng giá niêm yết. Phần chênh lệch của khách hàng được hợp thức bằng hợp đồng dịch vụ ký với Công ty BSC.
Ngoài ra, tại Công ty BSC còn thực hiện các hợp đồng vay tiền cho các khách hàng không có tài sản bảo đảm, giấy tờ pháp lý không đầy đủ, không có phương án kinh doanh… nhưng có nhu cầu vay vốn vượt trần lãi suất quy định.
Phương thức được thực hiện là Công ty BSC sẽ vay tiền của Oceanbank. Hết thời hạn hợp đồng, khách hàng thanh toán cho Công ty BSC tiền đã vay cộng thêm một khoản phí dưới hình thức mua lại tài sản, bất động sản đã bán cho Công ty BSC. Tiền chênh lệch này, cựu Chủ tịch ngân hàng sử dụng vào việc chăm sóc khách hàng.
Kết quả điều tra xác định, với phương thức hoạt động trên, Công ty BSC thu phí ngoài lãi suất hợp đồng tín dụng, hợp đồng mua bán ngoại tệ và hợp đồng mua bán tài sản gần 69 tỷ đồng.
