Làm giả hồ sơ các doanh nghiệp để rút tiền ngân hàng

9 giờ ngày 29-1-2007, Ngân hàng Thương mại cổ phần phát triển nhà TP Hồ Chí Minh, chi nhánh quận Phú Nhuận (số 174 Phan Đăng Lưu) mở cửa chưa được bao lâu thì một thanh niên ăn mặc khá lịch sự đến liên hệ giao dịch. Anh ta xưng là Nguyễn Thanh Bình, nhân viên Công ty TNHH dịch vụ thương mại và sản xuất Việt Á Châu (địa chỉ 80A Huỳnh Văn Bánh, phường 15 quận Phú Nhuận). Bình đưa cho nhân viên giao dịch bộ hồ sơ xin rút tiền của công ty với đầy đủ thủ tục, bao gồm giấy giới thiệu, phiếu rút tiền và một số chứng từ liên quan đều có chữ ký và con dấu của công ty. Lượng tiền muốn rút là 350 triệu đồng.

Tuy nhiên trong quá trình kiểm tra hồ sơ, nhân viên ngân hàng với tinh thần cảnh giác cao đã điện thoại kiểm tra lại, đại diện Công ty Việt Á Châu cho biết họ không hề cử nhân viên nào đến rút tiền vào thời điểm trên. Thông tin nhanh chóng được chuyển đến Công an quận Phú Nhuận. Người thanh niên tên Nguyễn Thanh Bình ngay lập tức được mời về trụ sở công an làm việc.

Trước những chứng cứ, lập luận không thể chối cãi, chân tướng kẻ lừa đảo đã lộ rõ. Nguyễn Thanh Bình chỉ là cái tên giả để đi rút tiền ngân hàng, tên thật của hắn là Lê Trường Danh (SN 1985, quê Quảng Bình, tạm trú phường Tây Thạnh, quận Tân Phú, hiện là sinh viên ngành Tin học của một trường trung cấp). Qua truy xét nhanh, cơ quan công an bắt thêm kẻ đồng bọn là Nguyễn Văn Phương (SN 1987, quê Hà Tĩnh, tạm trú tại một nhà trọ trên đường Tân Trụ, phường 15, quận Tân Bình).

Từ lời khai của Danh và Phương có thể phác họa hành vi lừa đảo của băng tội phạm này như sau: đóng vai trò chủ mưu là Nguyễn Sơn Ca (SN 1981, quê Hà Tĩnh, anh ruột Phương), đã tốt nghiệp ĐH Kinh tế chuyên ngành Ngân hàng. Vì ở chung dãy nhà trọ lại khá thân nhau nên Ca bàn bạc với Hoàng Hồng Cường (SN 1979, quê Đác Lắc), Lê Trường Danh và Nguyễn Văn Phương về việc làm giả hồ sơ các công ty để rút tiền ngân hàng. Bọn chúng thống nhất làm giả con dấu, chữ ký và các giấy tờ thủ tục pháp lý xin rút tiền của một công ty nào đó (những điều này Ca rất rành), sau đó đóng giả nhân viên của công ty đến ngân hàng rút tiền.

Bằng thủ đoạn trên, vào ngày 9-1-2007 chúng đến Ngân hàng Mega ở số 5B Tôn Đức Thắng với bộ hồ sơ giả danh một doanh nghiệp ở quận Tân Phú và rút trót lọt 100 triệu đồng. Tiếp đó ngày 26-1 cả bọn ôm hồ sơ giả danh Công ty Việt Á Châu đến Ngân hàng Thương mại cổ phần phát triển nhà TP Hồ Chí Minh, chi nhánh quận Phú Nhuận để xin rút 250 triệu đồng, nhưng vì chúng viết lộn 250 triệu thành 250 tỷ nên không giao dịch được.

Không từ bỏ ý định, ngày 29-1 bốn kẻ lừa đảo gồm Ca, Phương, Danh, Cường tiếp tục quay lại ngân hàng trên với bộ hồ sơ mới, Danh vào ngân hàng làm thủ tục, ba tên còn lại đứng bên ngoài chờ. Nhưng lần này chúng đã không qua mắt được cán bộ nghiệp vụ, Danh bị công an bắt. Thấy động, những kẻ đứng ngoài nhanh chân tẩu thoát.

Khám xét nơi ở của bọn chúng tại nhà trọ trên đường Tân Trụ, phường 15, quận Tân Bình, cơ quan công an thu giữ nhiều tài liệu quan trọng: ba con dấu khắc tên giám đốc các doanh nghiệp, ba hộp mực đóng dấu và nhiều giấy tờ liên quan. Trong đó đặc biệt chú ý có nhiều giấy giới thiệu, phiếu rút tiền giả của một số công ty khác ở TP Hồ Chí Minh đã có sẵn chữ ký, con dấu giả, chỉ việc ghi thông tin vào là đường hoàng mang đến ngân hàng rút tiền.

Vấn đề đặt ra qua vụ án là bằng cách nào mà băng tội phạm công nghệ cao này biết được những thông tin nội bộ của các doanh nghiệp. Từ con dấu, tên tuổi chức danh, chữ ký của lãnh đạo công ty để làm giả y như thật. Ngay cả số tài khoản và ngân hàng giao dịch của công ty chúng cũng biết rất rõ.

Điều này chứng tỏ bọn chúng phải qua lại những công ty này nhiều lần hoặc có kênh thông tin riêng. Mọi chứng từ giả đều hoàn hảo, bằng mắt thường khó có thể phát hiện ra. Lần giao dịch không thành công vào ngày 26-1 đã khiến chúng bị nghi ngờ. Vì thế lần rút tiền sau này nhân viên ngân hàng đã cảnh giác và phối kiếm lại thông tin nếu không có lẽ bọn chúng cũng đã qua mặt dễ dàng.

Hiện cơ quan Công an quận Phú Nhuận tiếp tục điều tra mở rộng vụ án. Doanh nghiệp hoặc cá nhân nào còn là nạn nhân của trò lừa đảo này hoặc biết về tung tích của Nguyễn Sơn Ca, Hoàng Hồng Cường hãy liên hệ ngay với Đội CSĐTTP về TTXH CA quận Phú Nhuận, ĐT: 08.8444695 để cung cấp thêm chi tiết.