Sham Fook Cheong (Sâm Phúc Chương - SN 1967) và Sazlindabinti Jamalodin (Jamalodin - SN 1978) là người Malaysia. Cả hai đều là thành phần bất hảo, đã qua vài “lần đò”. Chương có 3 con, Jamalodin cũng một đứa con riêng từ đời chồng trước. Cả hai gặp nhau và quyết định cùng nhau tới Việt Nam, vừa là du lịch tuần trăng mật, vừa để... lừa đảo kiếm tiền. Hành trang mà chúng mang theo là hai quyển hộ chiếu giả mang tên Maco Kasmi và Joey Sukarno (quốc tịch Indonesia), cùng với 16 thẻ tín dụng giả.
Nhập cảnh vào Việt Nam qua cửa khẩu sân bay Nội Bài, Hà Nội ngày 19-4-2004, đôi vợ chồng này đã dành một ngày để thăm thú Hà Nội, đồng thời quan sát và đánh giá các cửa hàng “tiềm năng”. Ngay ngày hôm sau, 20-4, bọn chúng bắt đầu hành động. Khoảng 10 giờ sáng, Chương và Jamalodin đến Cửa hàng máy ảnh số 21 phố Hàng Khay. Tại đây, Chương dùng hộ chiếu giả mang tên Maco Kasmi và thẻ tín dụng giả mua một máy ảnh kỹ thuật số hiệu Sony T1, trị giá 566 USD. Còn Jamalodin cũng dùng hộ chiếu giả với tên Joey Sukarno và thẻ tín dụng giả mua một máy ảnh kỹ thuật số Canon giá 638 USD.
Phi vụ đầu tiên trót lọt, khoảng 15 giờ cùng ngày, cặp vợ chồng lừa đảo này lại “lượn” qua Trung tâm Thương mại Tràng Tiền - Plaza. Tại đây, chúng tiếp tục mua đồ trang sức có gắn kim cương trị giá 1.619 USD. Sau đó, cả hai thẳng tiến đến cửa hàng 23D phố Hai Bà Trưng để mua một máy ảnh giá 665 USD và một máy quay camera kỹ thuật số Sony giá 1.038 USD. 18 giờ cùng ngày, khi đi qua Cửa hàng điện thoại di động ở số 18 phố Ngô Quyền, vợ chồng Chương và Jamalodin lại dùng thẻ tín dụng giả để thanh toán số hàng đã mua gồm 3 điện thoại di động cao cấp trị giá 1.076 USD.
Như vậy, bằng thủ đoạn này, chỉ trong khoảng thời gian từ 10 giờ ngày 20-4-2004 đến 15 giờ ngày 23-4-2004, Sâm Phúc Chương và Jamalodin đã đến các cửa hàng thanh toán bằng thẻ tín dụng quanh khu vực hồ Hoàn Kiếm, sử dụng hộ chiếu và thẻ tín dụng giả để thực hiện 23 giao dịch lừa đảo, chiếm đoạt số tài sản trị giá 23.029 USD. Do số tiền này đã được Ngân hàng ACB thanh toán hết cho các chủ cửa hàng, nên thực ra là Ngân hàng ACB đã bị hai vợ chồng này chiếm đoạt số tiền trên.
Không chỉ có Ngân hàng ACB là nạn nhân của cặp vợ chồng lừa đảo. Cũng trong khoảng thời gian đó, thông qua bốn lần mua hàng, thanh toán bằng thẻ tín dụng của Ngân hàng Ngoại thương Việt Nam, cặp vợ chồng này đã chiếm đoạt của Ngân hàng Ngoại thương Việt Nam số tiền 11.133 USD. Ngân hàng ANZ cũng là nạn nhân của thủ đoạn này, nhưng với số tiền nhỏ hơn, gần 133 triệu đồng Việt Nam.
Trong số các cửa hàng bị Chương và Jamalodin “ghé qua”, có những cửa hàng đã bị bọn chúng lừa đảo tới hai lần. Chẳng hạn như Cửa hàng vàng bạc Bảo Ngọc, số 492 phố Hai Bà Trưng. Khoảng 17 giờ ngày 21-4-2004, bọn chúng đã vào đây mua hai dây chuyền vàng, 5 nhẫn vàng, hai lắc đeo tay...trị giá 6.259 USD. Ngày hôm sau, vào khoảng 13 giờ, bọn chúng lại tiếp tục mua đồ trang sức hết 2.317 USD. Tổng cộng chúng đã thông qua cửa hàng để lừa đảo chiếm đoạt số tiền 8.576 USD của Ngân hàng ACB.
Ngay sau khi nhận được tin báo trên địa bàn thành phố xảy ra hàng loạt vụ lừa đảo bằng thẻ tín dụng giả, với số tiền chiếm đoạt lớn và cùng đối tượng thực hiện, Công an thành phố đã nhanh chóng vào cuộc. Bằng nhiều biện pháp nghiệp vụ, chiều 26-4-2004, lực lượng Cảnh sát điều tra đã bắt giữ Sâm Phúc Chương và Jamalodin tại khách sạn mà bọn chúng đang trú ngụ ở đường Lý Thái Tổ, thu hồi phần lớn tang vật trả lại cho các nạn nhân.
Vừa qua, cơ quan công an đã kết thúc quá trình điều tra, chuyển hồ sơ sang Viện KSND TP đề nghị truy tố hai đối tượng này về tội “lừa đảo chiếm đoạt tài sản”. Vụ án sẽ được TAND TP đưa ra xét xử trong những ngày tới. Tuy nhiên, vấn đề đặt ra là liệu hoạt động thanh toán bằng thẻ tín dụng của các ngân hàng trong nước đã bảo đảm “kín kẽ” chưa? Bởi loại tội phạm lừa đảo này chắc không chỉ có một trường hợp duy nhất và sự phát triển của thương mại điện tử ở Việt Nam như hiện nay sẽ kéo theo sự “du nhập” ngày càng nhiều của các đối tượng lừa đảo thông qua các giao dịch điện tử.
