Những sai phạm tại Chi nhánh Công ty bảo hiểm bưu điện tại TP  Hồ Chí Minh

Cục Cảnh sát điều tra tội phạm về trật tự quản lý kinh tế và chức vụ (Bộ Công an) vừa thông báo kết quả điều tra những hành vi mang dấu hiệu cố ý làm trái các quy định của Nhà nước về quản lý kinh tế gây hậu quả nghiêm trọng xảy ra tại Chi nhánh Công ty bảo hiểm Bưu điện tại TP Hồ Chí Minh.

Cụ thể như sau: Chi nhánh Công ty bảo hiểm bưu điện tại TP  Hồ Chí Minh (tên giao dịch là PTI) thành lập tháng 11-1998, trụ sở tại 270/4 đường Lý Thường Kiệt, quận 10 (TP Hồ Chí Minh) do bà Nguyễn Thị Thục Anh làm Giám đốc. Ðến năm 2002, bà Thục Anh về hưu, ông Nguyễn Văn Minh được điều về làm Giám đốc chi nhánh.

Với chức năng kinh doanh bảo hiểm xe, tài sản trong và ngoài ngành bưu điện ở TP Hồ Chí Minh và các tỉnh khác, chi nhánh được phép ký hợp đồng thuê các đại lý bảo hiểm để giới thiệu khách hàng bảo hiểm; thu xếp việc giao tiếp hợp đồng bảo hiểm; thu phí bảo hiểm; tham gia giải quyết bồi thường; trả tiền bảo hiểm khi xảy ra sự kiện phải bảo hiểm... Chi nhánh cũng được phép chi tiền hoa hồng cho các đại lý với mức từ 5% đến 15% tùy theo loại hình bảo hiểm như quy định của Nhà nước.

Khách hàng bảo hiểm của PTI là bưu điện các tỉnh từ Bình Thuận đến Cà Mau và các doanh nghiệp khác thuộc Tổng công ty  Bưu chính - Viễn thông. Tuy nhiên, với ý đồ rút tiền Nhà nước dùng vào mục đích cá nhân, ngay từ ngày thành lập, lãnh đạo chi nhánh chủ trương và thực hiện ký hợp đồng với nhiều cá nhân bên ngoài rồi thông qua họ rút tiền của Nhà nước qua hình thức chi hoa hồng môi giới.

Ðến năm 2005 PTI thành lập 99 đại lý và cộng tác viên, trong đó có ba đại lý lớn là đại lý Trần Thanh do ông Trần Thanh Kính làm giám đốc; đại lý Viễn thông do bà Phạm Thị Kim Hồng (vợ ông Trần Thanh Kính) làm Phó giám đốc và đại lý Viễn Tiến do ông Dương Ðình Tiến làm giám đốc. Thông qua các đại lý nói trên, lãnh đạo PTI và các phòng,  ban của PTI đã chi tổng số tiền hoa hồng là 12 tỷ 599 triệu đồng, trong đó ba đại lý lớn được chi 7 tỷ 238 triệu đồng.

Nhưng thực tế các đại lý chỉ được hưởng 1 tỷ 84 triệu đồng, số còn lại là 6 tỷ 152 triệu đồng, kế toán trưởng PTI là Phạm Mạnh Hùng trực tiếp nhận rồi chia nhau trong nội bộ 20 cán bộ của chi nhánh, bao gồm: giám đốc, các phó giám đốc, trưởng, phó các phòng nghiệp vụ trong đơn vị.

Khi các hành vi cố ý làm trái bị phát hiện, 15 đối tượng, trong đó có Nguyễn Thị Anh Thục, Nguyễn Văn Minh, Giám đốc, Phó giám đốc ba đại lý lớn đã nộp cơ quan điều tra số tiền 8 tỷ 902 triệu đồng "khắc phục hậu quả". Ðiều đáng nói là trong số tiền 948 triệu đồng mà vợ chồng Trần Thanh Kính và Phạm Thị Kim Hồng giao nộp có 204 triệu đồng là tiền họ bán trái phép các tờ hóa đơn giá trị gia tăng khống cho các doanh nghiệp khác. Ngoài hành vi cố ý làm trái, cơ quan điều tra đang thu thập chứng cứ xem xét có dấu hiệu tham ô hay không.

Mặc dù các đối tượng đã phần nào nhận thức được sai phạm, đã nộp lại một phần số tiền thu nhập bất chính, thế nhưng hành vi của các đối tượng là rất nghiêm trọng, cần phải xử lý thích đáng theo pháp luật.