Tội phạm liên quan hoạt động ngân hàng phức tạp
Theo Công an tỉnh Ðồng Nai, tình hình tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan hoạt động ngân hàng trên địa bàn tỉnh diễn ra phức tạp, kể cả về số vụ và mức độ thiệt hại. Ðối tượng phạm tội ngày càng đa dạng, bao gồm người Việt Nam và người nước ngoài hoạt động trong nước và xuyên quốc gia với công nghệ cao; xuất hiện một số loại tội phạm mới, tinh vi, manh động hơn, một số vụ sử dụng vũ khí nóng để thực hiện hành vi phạm tội.
Theo thống kê, từ năm 2020 đến nay, trên địa bàn tỉnh Ðồng Nai đã xảy ra ba vụ cướp ngân hàng tại các phòng giao dịch ở thành phố Biên Hòa và huyện Vĩnh Cửu. Cụ thể, vào khoảng 14 giờ 40 phút ngày 8/9/2022, Lê Huy Dũng, 34 tuổi, quê tỉnh Thanh Hóa, trùm kín mặt, giả làm khách ngồi tại khu vực phòng chờ của Phòng giao dịch Tam Phước, Chi nhánh Ngân hàng Vietcombank Biên Hòa, phường Tam Phước, thành phố Biên Hòa.
Tại đây, sau khi quan sát, Dũng tiến đến bàn giao dịch, nổ súng uy hiếp nhân viên và khách hàng, sau đó, Dũng cướp lấy số tiền hơn 800 triệu đồng rồi chạy ra Quốc lộ 51 tẩu thoát. Hơn hai ngày sau, Dũng đã bị lực lượng Công an tỉnh Ðồng Nai phối hợp với Cục Cảnh sát hình sự (Bộ Công an) bắt giữ.
Một vụ khác, vào lúc 14 giờ 30 phút ngày 28/12/2022, Từ Thanh Tùng, 29 tuổi, ngụ thành phố Biên Hòa, mặc áo đen, quần dài mầu đen, đội mũ, đeo khẩu trang xông vào Phòng giao dịch của Ngân hàng Agribank trên đường ÐT 768, Ấp 1, xã Thạnh Phú, huyện Vĩnh Cửu.
Tại đây, Tùng giơ một vật giống khẩu súng hướng về các nhân viên trong quầy để uy hiếp và cướp tài sản. Sau đó, một số người dân đang thực hiện giao dịch tri hô khiến nghi phạm hoảng sợ bỏ chạy. Vài giờ sau khi gây án, Tùng bị Công an tỉnh Ðồng Nai bắt khi đang lẩn trốn ở khu vực phường Bửu Long, thành phố Biên Hòa. Lực lượng công an xác định, đối tượng này đã cướp được của người dân đến giao dịch số tiền 20 triệu đồng.
Ngoài các vụ việc nêu trên, thời gian gần đây, các đối tượng tội phạm lợi dụng các hoạt động giao dịch, dịch vụ chuyển tiền qua tài khoản, các giao dịch không dùng tiền mặt để thực hiện hành vi phạm tội. Trong đó, điển hình là vụ lợi dụng công nghệ cao để lừa đảo chiếm đoạt số tiền hơn 171 tỷ đồng ở huyện Nhơn Trạch gây xôn xao dư luận cả nước.
Các đối tượng phạm tội hoạt động có tổ chức, tiền chiếm đoạt được chuyển qua nhiều tài khoản ngân hàng, gây khó khăn cho công tác điều tra. Trước đó, trường hợp anh V.V.T., ngụ huyện Trảng Bom, đã bị các đối tượng lừa đảo yêu cầu cài đặt ứng dụng khai báo thuế online để được giảm thuế. Khi anh T. làm theo đã bị mất số tiền gần 1,2 tỷ đồng trong tài khoản ngân hàng. Theo Công an tỉnh Ðồng Nai, sau khi thực hiện hành vi lừa đảo, các đối tượng nhanh chóng tiêu hủy chứng cứ, dùng nhiều thủ đoạn để đối phó với các cơ quan chức năng, gây khó khăn cho hoạt động điều tra, truy vết. Tài sản thiệt hại trong các vụ án liên quan đến lĩnh vực ngân hàng ngày càng nhiều.
Chủ động đấu tranh, nâng cao cảnh giác
Ngân hàng Nhà nước Việt Nam chi nhánh tỉnh Ðồng Nai cho biết: Toàn tỉnh hiện có 42 ngân hàng thương mại đang hoạt động với 61 chi nhánh và 233 phòng giao dịch trực thuộc và 22 chi nhánh cấp 2; 34 quỹ tín dụng nhân dân; 5 chi nhánh tổ chức tài chính vi mô trách nhiệm hữu hạn một thành viên hỗ trợ vốn cho người nghèo và tự tạo việc làm (CEP).
Với số lượng nêu trên, tỉnh Ðồng Nai đứng thứ ba cả nước về chi nhánh ngân hàng và quỹ tín dụng sau Thành phố Hồ Chí Minh và Hà Nội. Trước diễn biến ngày càng phức tạp của các loại tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động ngân hàng, Thường trực Tỉnh ủy, Ủy ban nhân dân tỉnh Ðồng Nai đã chỉ đạo Công an tỉnh chủ trì, phối hợp các sở, ban, ngành địa phương triển khai nhiều biện pháp bảo đảm an ninh, trật tự tại hệ thống các ngân hàng, tổ chức tín dụng.
Giám đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam chi nhánh tỉnh Ðồng Nai Tạ Thanh Long cho biết: Thời gian qua, công tác bảo đảm an ninh, an toàn cho hoạt động tại các tổ chức tín dụng luôn được Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đặc biệt quan tâm. Ngân hàng Nhà nước Việt Nam chi nhánh tỉnh Ðồng Nai đã yêu cầu các tổ chức tín dụng thường xuyên kiểm tra, điều chỉnh các quy định, tránh sơ hở để các đối tượng tội phạm lợi dụng hoạt động.
Lực lượng Công an tỉnh đã hỗ trợ các tổ chức tín dụng thường xuyên phổ biến về các thủ đoạn của tội phạm lĩnh vực tài chính ngân hàng, cùng với đó, nhanh chóng điều tra làm rõ các vụ việc, thu hồi tài sản và trấn an dư luận. Bản thân các ngân hàng tăng cường công tác an ninh, an toàn bằng hệ thống camera, lực lượng bảo vệ chuyên nghiệp và thực hiện đúng các cảnh báo, hướng dẫn của lực lượng công an để bảo đảm an ninh, an toàn hệ thống ngân hàng.
Theo Ðại tá Nguyễn Mạnh Toàn, Phó Giám đốc Công an tỉnh Ðồng Nai, để bảo đảm công tác an ninh, an toàn hệ thống ngân hàng, Công an tỉnh đã chỉ đạo các đơn vị nghiệp vụ chủ động phối hợp với Ngân hàng Nhà nước Việt Nam chi nhánh tỉnh Ðồng Nai theo dõi, hướng dẫn, kiểm tra việc thực hiện chính sách, pháp luật của Nhà nước trong lĩnh vực tài chính, ngân hàng; thường xuyên trao đổi thông tin, tình hình liên quan; tham mưu, hướng dẫn các ngân hàng trong công tác bảo đảm an ninh thông tin. Lãnh đạo Công an tỉnh đề nghị các phòng nghiệp vụ thường xuyên phối hợp các ngân hàng thực hiện công tác tuyên truyền về phương thức hoạt động của tội phạm, kỹ năng nhận biết, phát hiện, phòng ngừa và nâng cao ý thức cảnh giác của mỗi cán bộ, nhân viên ngân hàng. Ðối với các ngân hàng phải tăng cường hơn nữa công tác phối hợp lực lượng công an, các tổ chức cung cấp ứng dụng dịch vụ thanh toán để xây dựng quy trình phối hợp nhằm hạn chế tình trạng sử dụng tài khoản ngân hàng, ví điện tử không chính chủ, ngăn chặn sớm dòng tiền và việc vi phạm pháp luật; cùng với đó, cần tăng cường an ninh, bảo mật hệ thống thông tin, phòng, chống mã độc, mua bán dữ liệu khách hàng...
