Để xác minh danh tính, khách hàng là công dân Việt Nam phải sử dụng căn cước công dân, thẻ căn cước hoặc căn cước điện tử thông qua ứng dụng VNeID.
Đối với các tài khoản hoặc thẻ ngân hàng đã được mở trước đây bằng hộ chiếu, các ngân hàng yêu cầu khách hàng chủ động cập nhật, bổ sung thông tin định danh trước thời điểm 1/1/2026. Trường hợp không thực hiện cập nhật theo quy định, giao dịch có thể bị từ chối hoặc dịch vụ bị tạm khóa.