Theo hồ sơ vụ án, trong quá trình làm việc tại chi nhánh của ngân hàng ở Quảng Bình, Dương Minh Phú nảy sinh ý định chiếm đoạt tiền thông qua việc nâng khống số tiền vay của khách hàng cao hơn số tiền thực tế họ cần vay.
Khi làm hồ sơ vay, Phú thấy nhu cầu vay của khách hàng thấp hơn rất nhiều so với tài sản thế chấp nên đối tượng đề nghị người vay ký vào các hợp đồng vay vốn do mình lập, ký khống ủy nhiệm chi, giấy rút tiền mặt chưa lập nội dung, tự ý nâng hạn mức tiền vay cao hơn nhu cầu cần vay của khách hàng. Làm xong hồ sơ, Phú tự mình xuống bộ phận giao dịch khách hàng yêu cầu giải ngân với lý do người vay bận việc, do dịch bệnh Covid-19 không đến nhận tiền được.
Tin tưởng đồng nghiệp, các nhân viên tại Phòng giao dịch Bố Trạch cho Phú nhận tiền. Sau đó đối tượng chuyển cho người vay số tiền đúng với yêu cầu, còn lại Phú dùng tiêu xài cá nhân, đầu tư chứng khoán. Từ tháng 6/2019 đến tháng 5/2020, Dương Minh Phú đã lập hồ sơ vay vốn, nâng khống hạn mức vay của 21 khách hàng, chiếm đoạt số tiền 27,5 tỷ đồng.
Bên cạnh đó, thông qua việc “đáo hạn” ngân hàng, từ tháng 4/2020 đến tháng 7/2020, Dương Minh Phú còn vay mượn tiền 6 cá nhân ở huyện Bố Trạch và Thành phố Hồ Chí Minh để “đáo hạn” cho khách hàng, tổng số tiền vay mượn hơn 28 tỷ đồng.
Hội đồng xét xử xác định, phía bị hại là ngân hàng đã bị Phú lừa đảo, chiếm đoạt số tiền hơn 30,6 tỷ đồng. Đối với 6 cá nhân cho Dương Minh Phú vay tiền đáo hạn hơn 28 tỷ đồng, đây là giao dịch dân sự giữa Phú và các cá nhân này, không liên quan đến hoạt động của ngân hàng nên ngân hàng này không chịu trách nhiệm bồi hoàn.
Kết thúc phiên xét xử sơ thẩm, Tòa án nhân dân tỉnh Quảng Bình tuyên phạt Dương Minh Phú 19 năm tù giam, có trách nhiệm trả cho phía ngân hàng số tiền hơn 30,6 tỷ đồng. Riêng số tiền hơn 28 tỷ đồng Phú vay với mục đích “đáo hạn” của 6 cá nhân, Tòa sẽ xét xử trong một vụ án dân sự khác khi nhận được đơn khởi kiện buộc Phú trả nợ của các cá nhân liên quan.
