Tuy nhiên, theo những gì mà người đẹp này khai nhận thì số người bị thôi miên bởi sắc đẹp và lãi suất cao ngất trời tự nguyện mang tiền cho người đẹp "vay" không dừng lại ở đó.
Nguyễn Thị Quỳnh Ngọc tự thú: "Vì đã thực hiện quá nhiều phi vụ lừa đảo, thời gian đã lâu với số tiền lớn nên tới thời điểm này chưa thể nhớ hết số người bị hại cũng như lượng tiền đã chiếm đoạt. Nhưng nguồn cơn khiến Ngọc lao vào vòng lao lý xuất xứ từ sự nôn nóng trả món nợ kếch xù do hoạt động cá độ bóng đá của một người đã khuất...".
Mất tiền vì cả tin còn sổ đỏ
Trong trại tạm giam, cố gắng lắm, người mẫu Nguyễn Thị Quỳnh Ngọc mới nhớ thêm được tên một nạn nhân, nhưng không thể kể đã chiếm đoạt của họ bao nhiêu tiền, đã trả bao nhiêu lãi như cam kết.
Bước ngoặt của chiến dịch "sản xuất phim quảng cáo" như cách nói của Ngọc nhằm gom tiền nhanh chóng khi Ngọc gặp Lê Tiến Đích, trú tại Đông Anh chuyên khai thác sổ đỏ lấy tiền. Thủ đoạn để hoá phép sổ đỏ ra tiền hết sức đơn giản, bắt đầu là gặp gỡ người có giấy chứng nhận quyền sử dụng đất, tạo lòng tin sẽ giúp họ vay tiền ngân hàng đầu tư làm ăn sinh lời rất nhanh. Khi đã có tiền thì chủ sổ đỏ sử dụng một phần, còn một phần cho vay lãi suất từ 15% đến 20% nhằm cải thiện đời sống.
Nhận được sổ đỏ, Ngọc và Đích không quên "tặng" cho mỗi gia đình 5 đến 10 triệu đồng gọi là quà. Nhưng thực tế hai đối tượng này đã bàn bạc cuỗm những chiếc sổ đỏ đó cùng sổ hộ khẩu của thân chủ tới đặt hoặc bán (dưới dạng hợp đồng đặt cọc) để vay tiền. Lãi suất Ngọc trả cho nơi đặt cọc thường là 10%, 15%-20%, có hợp đồng trả lãi 600 nghìn đồng/ngày với số tiền vay là 100 triệu đồng.
Điều lạ là nhiều nạn nhân đến giờ này vẫn tin là mình còn sổ đỏ, chẳng sợ gì. Bà Khoản trú tại phường Nghĩa Tân làm nghề bán bún nuôi con ăn học, nghe lời ngon ngọt của Ngọc dù không có tiền cũng cố vay giật người thân lấy tiền đưa cho Ngọc vay lấy lãi. Qua 4 - 5 lần giao dịch, Ngọc đã ẵm gọn 530 triệu đồng của bà Khoản. Ngoài ra, Ngọc nhờ bà Khoản về quê vận động người thân lấy thêm 680 triệu đồng đầu tư vào kế "kinh doanh siêu lời", kết cục 1,2 tỷ đồng bà Khoản vung ra đã mất.
Người không hiểu biết đã đành, người hiểu biết cũng trúng kế của Ngọc. Một cán bộ ngân hàng dù biết rõ mười mươi Ngọc nợ nần chồng chất, nhưng vẫn mua căn nhà ở ngõ Kim Mã mà Ngọc đang ở với giá 1,4 tỷ đồng. Khi đã giao 1,1 tỷ đồng rồi bị hại mới biết thực chất đó chỉ là hợp đồng ảo, bởi đó là nơi cô ta thuê ở rồi dùng "xảo thuật" bán lấy tiền trang trải nợ.
| Nguyễn Thị Quỳnh Ngọc. |
Trước cơ quan điều tra, người đẹp khai những món tiền lớn như thế chóng vánh được rải tới các chủ nợ cộng cả phần gốc và lãi kếch xù, luân chuyển lấy của người này trả nợ đậy cho người khác...
Có một thông tin rất đáng chú ý, theo Ngọc khai thì chính hoạt động cá độ bóng đá của người chồng đã để lại cho Ngọc món nợ 1,8 tỷ đồng chưa kể lãi phát sinh.
Quá tin vào khoản thù lao của những hợp đồng biểu diễn ở nước ngoài vài chục nghìn USD/chuyến có thể trả được nợ, cộng với tâm lý nôn nóng sớm thanh toán khoản nợ trên nên Ngọc tìm mọi kế sách cốt đoạt được tiền. Hậu quả là nợ ngày càng chồng chất, kéo theo hàng loạt gia đình rơi vào cảnh lao đao lo trả nợ đậy.
Đến thời điểm này vụ án chưa kết thúc, nhiều bị hại cũng không muốn xác nhận danh tính bởi cho rằng khó có thể lấy lại tài sản của mình hoặc vì lý do tế nhị mà chôn sâu nỗi đau đó. Trên thực tế, qua điều tra vụ án cho thấy, sở dĩ nhiều người biết mà vẫn trúng kế người đẹp vì lãi suất hấp dẫn mà người đẹp đưa ra.
Về vấn đề này, các nhà đầu tư tài chính khuyến cáo không bao giờ có lĩnh vực đầu tư mà lãi suất cao "trên trời" như thế. Lãi suất ngân hàng chính là thước để mỗi người đo khi có nhu cầu đầu tư sinh lời lựa chọn vào thời điểm thích hợp.
Nhưng điều đáng tiếc cũng là bài học cho mọi người chưa bao giờ cũ, là khi sử dụng tài sản hoặc giấy tờ có giá trị như tài sản lớn vào các hoạt động đầu tư, giao dịch mua bán... phải quan tâm tới cách bảo vệ an toàn các tài sản đó dựa trên quy định của pháp luật. Trường hợp cần thiết nên tranh thủ sự giúp đỡ của các luật sư, nhà quản lý kinh tế trước khi quyết định đầu tư.
