Bảo vệ tài khoản ngân hàng trước những thủ đoạn lừa đảo

Nắm chính xác thông tin đơn hàng, giả danh nhân viên chăm sóc khách hàng rồi thông báo thu hồi sản phẩm, các đối tượng lừa đảo dẫn dụ người mua truy cập đường link, cung cấp mã xác thực hoặc cài ứng dụng lạ để chiếm đoạt tiền trong tài khoản.

Những lời mời đầu tư “việc nhẹ, sinh lời khủng”, có chuyên gia “bắn lệnh, bao lãi, bao lỗ” có thể là cạm bẫy công nghệ cao nhằm chiếm đoạt tài sản. Người dân cần nhận diện sớm dấu hiệu bất thường, bảo vệ thông tin cá nhân và nhanh chóng trình báo cơ quan Công an khi nghi ngờ bị lừa đảo.

Zalo được sử dụng rộng rãi nên thường trở thành mục tiêu của tội phạm sử dụng công nghệ cao. Sau khi chiếm tài khoản, đối tượng có thể mạo danh chủ tài khoản để vay tiền, yêu cầu chuyển khoản hoặc gửi đường link độc hại cho người thân, bạn bè, đồng nghiệp.

Khi các cơ sở giáo dục trên cả nước bước vào năm học mới, cũng là lúc các đối tượng lừa đảo sử dụng công nghệ cao gia tăng hoạt động với nhiều thủ đoạn tinh vi. Không chỉ nhắm đến học sinh, sinh viên và phụ huynh, các đối tượng còn lợi dụng danh nghĩa của trường học để lừa đảo doanh nghiệp, cơ sở kinh doanh nhằm chiếm đoạt tài sản.

Hiện nay, tình trạng tội phạm sử dụng công nghệ cao để lừa đảo, chiếm đoạt tài sản tiếp tục chiếm tỷ lệ lớn, với các phương thức, thủ đoạn ngày càng tinh vi. Đặc biệt, để thực hiện các vụ lừa đảo, “rửa tiền” thành công các đối tượng đã không ngừng thu thập, mua bán trái phép dữ liệu cá nhân, tài khoản ngân hàng, ví điện tử…

Nhiều người vì hám lợi hoặc thiếu hiểu biết pháp luật đã bán, cho thuê tài khoản ngân hàng mà không biết rằng hành vi này có thể tiếp tay cho các đường dây lừa đảo công nghệ cao, rửa tiền và nhiều hoạt động phạm tội khác.

Dù đã liên tục đưa ra nhiều cảnh báo về việc kẻ gian mạo danh các trang Fanpage có tích xanh để lừa đảo người dân, phóng viên Báo Nhân Dân tiếp tục ghi nhận một biến tướng mới liên quan đến thủ đoạn này.

Việt Nam đang có bước chuyển dịch quan trọng liên quan đến tài sản mã hóa, đó là từ tư duy "không quản được thì cấm" sang "thí điểm có điều kiện, giám sát chặt chẽ", từ "đứng ngoài quan sát" sang "tham gia định hình thị trường".

Mạo danh cơ quan công an, ngân hàng, Bảo hiểm xã hội (BHXH) để yêu cầu người dân cài đặt ứng dụng là một trong những thủ đoạn lừa đảo công nghệ cao đang diễn biến phức tạp. Chỉ sau vài phút làm theo hướng dẫn, nhiều nạn nhân đã bị chiếm quyền điều khiển điện thoại và mất toàn bộ tiền trong tài khoản.

Mùa hè đến là khoảng thời gian học sinh có nhiều thời gian tiếp xúc với điện thoại, mạng xã hội, trò chơi trực tuyến. Đây cũng là thời điểm các đối tượng xấu gia tăng hoạt động trên không gian mạng với nhiều thủ đoạn tinh vi nhằm chiếm đoạt tài sản, đánh cắp thông tin hoặc xâm hại trẻ em.

Từ thực tiễn đấu tranh của Công an tỉnh Cao Bằng, có thể nhận diện rõ hơn những phương thức, thủ đoạn, đồng thời thấy được yêu cầu cấp thiết của việc phòng ngừa từ sớm, từ xa đối với loại tội phạm này.

Cùng với sự phát triển mạnh mẽ của thương mại điện tử, các hình thức lừa đảo liên quan giao hàng, hoàn tiền đơn hàng hay ship COD giả mạo đang ngày càng gia tăng và trở nên tinh vi hơn.

Hiện nay, các phiên livestream bán hàng, tư vấn dịch vụ, tử vi, tướng số trên mạng xã hội ngày càng phổ biến. Tuy nhiên, ít ai nhận ra rằng việc để lại số điện thoại, ngày tháng năm sinh hay thông tin cá nhân ở phần bình luận lại trở thành “mồi ngon” để tội phạm công nghệ cao lợi dụng thực hiện hành vi lừa đảo.

Kẻ xấu tiếp diễn thủ đoạn lập các fanpage "giả mạo" gắn "tích xanh" quảng cáo bán vàng, bạc online, dụ người dân chuyển khoản, đặt cọc với các chiêu trò ngày càng tinh vi. Người dân cần hết sức cảnh giác và nắm vững cách kiểm tra tính minh bạch, chính thống của các fanpage.

Việc sử dụng công nghệ trí tuệ nhân tạo để giả mạo video, giọng nói của người thân, bạn bè nhằm lừa nạn nhân chuyển tiền là hình thức lừa đảo mới trên không gian mạng. Theo quy định của pháp luật, hành vi này có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Các công việc như thả tim video trên TikTok, đánh giá sản phẩm trên sàn thương mại điện tử, đặt đơn hàng ảo hoặc làm nhiệm vụ quảng cáo thường được giới thiệu là việc nhẹ, dễ kiếm tiền. Tuy nhiên, phía sau những lời mời gọi hấp dẫn này lại là kịch bản lừa đảo được dựng lên khá tinh vi nhằm chiếm đoạt tiền của người tham gia.

Cuộc chiến chống lừa đảo trực tuyến đang chuyển từ “phát hiện công nghệ giả mạo” sang “nhận diện hành vi và quy trình bất thường”. Các chuyên gia của Chống Lừa Đảo đã đưa ra nhận định về sự dịch chuyển trong xu hướng lừa đảo trực tuyến trong năm 2026.

Lợi dụng tâm lý vui Tết, thích nhận “lì xì online” nhanh, gọn, miễn phí, nhiều đối tượng xấu đã triển khai các chiêu trò lừa đảo công nghệ cao ngày càng tinh vi trên không gian mạng, gây thiệt hại tài sản và đe dọa an toàn thông tin cá nhân của người dân.

Lợi dụng tâm lý chủ quan và sự thiếu kinh nghiệm của học sinh khi học trực tuyến, các đối tượng xấu đã triển khai nhiều chiêu thức lừa đảo tinh vi trên không gian mạng. Bài viết phân tích một số hình thức lừa đảo phổ biến hiện nay, giúp học sinh và phụ huynh chủ động phòng tránh.

Lợi dụng thông tin về chính sách tặng quà của Đảng, Nhà nước nhân dịp chào mừng Đại hội lần thứ XIV của Đảng và Tết Nguyên đán Bính Ngọ, một số đối tượng đã thực hiện các hành vi lừa đảo để chiếm đoạt tài sản của người dân.

Lợi dụng việc mã QR được sử dụng rộng rãi trong các thủ tục hành chính, nhiều đối tượng xấu đã giả mạo thông báo “phạt nguội”, yêu cầu người dân chuyển tiền qua mã QR trên Zalo. Người dân cần nhận diện rõ quy trình nộp phạt hợp pháp và nâng cao cảnh giác để tránh bị lừa.

Lừa đảo giả danh công an là chiêu trò lừa đảo qua điện thoại phổ biến hiện nay. Mặc dù đã được cơ quan Công an cảnh báo nhiều lần, nhưng vẫn có không ít người bị sập bẫy.

Nhà ở xã hội… nhưng phải mua bằng ‘suất ngoại giao’? Chỉ cần đóng tiền chênh là chắc suất? Sự thật: Đây là chiêu trò lừa đảo đang nở rộ trên mạng xã hội!

Gần đây, hiện tượng các đối tượng lừa đảo dàn dựng nhiều tình huống khác nhau, mạo danh ngân hàng để đánh cắp thông tin, chiếm đoạt tài sản của người dân tiếp tục diễn ra.

Thời điểm cận Tết, nhu cầu đi lại bằng đường hàng không tăng mạnh, kéo theo "cơn khát" vé máy bay giá rẻ càng nóng. Nắm bắt tâm lý này, các đối tượng lừa đảo sử dụng các trang mạng xã hội, lập các tài khoản đăng quảng cáo bán vé máy bay giá rẻ giả mạo, nhằm chiếm đoạt tiền của người dân.

Ngày 18/12, Hiệp hội An ninh mạng Quốc gia (NCA) phối hợp với Đài Truyền hình Việt Nam (VTV) và Ủy ban Chứng khoán Nhà nước (SSC), với sự đồng hành của OKX Global và Tether tổ chức Hội thảo chuyên sâu “Vận hành và giám sát thị trường tài sản số”, tập trung vào các vấn đề bảo đảm an ninh mạng cho sàn giao dịch tài sản số.

Mới đây, cùng với việc công an thành phố Hà Nội triển khai vận hành hệ thống camera tích hợp AI để giám sát, xử phạt vi phạm giao thông, một “biến tướng” đã xuất hiện khi các đối tượng lừa đảo giả danh cán bộ công an gọi điện cho người dân, thông báo lỗi vi phạm rồi dẫn dắt nạn nhân làm theo “quy trình nộp phạt” giả mạo.

Các hình thức lừa đảo qua internet, mạng xã hội và điện thoại vẫn tiếp tục gia tăng mạnh, với thủ đoạn ngày càng tinh vi, phức tạp.