Theo Bloomberg, 18 doanh nghiệp cung cấp dịch vụ về tài sản kỹ thuật số ở Mỹ bao gồm Coinbase, Kraken, Gemini, Cirlcle… đã thành lập một nền tảng được gọi là Giải pháp công nghệ chung về quy định chuyển giao (TRUST), trong đó đáp ứng các yêu cầu chia sẻ dữ liệu tuân theo hướng dẫn của Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính (FATF), cũng như những quy định chống tội phạm tài chính về AML/CFT.
Thông cáo của các doanh nghiệp cho biết, với nền tảng TRUST, họ cam kết đáp ứng yêu cầu cung cấp thông tin cần thiết cho cơ quan chức năng, đồng thời vẫn có thể bảo mật cho khách hàng. TRUST cũng phát triển một cơ chế toàn diện để dữ liệu của khách hàng không phụ thuộc vào trung tâm lưu trữ, mà chỉ chuyển thẳng giữa các thành viên với nhau. Ngoài ra, tất cả thành viên TRUST phải đáp ứng các yêu cầu cốt lõi về chống rửa tiền, bảo mật và quyền riêng tư.
Bà Elena Hughes, Giám đốc phụ trách pháp lý của Gemini - một thành viên của TRUST cho biết: “Giải pháp này cho phép chúng tôi xác định danh tính người nhận và người chuyển khi có một giao dịch chuyển tiền kỹ thuật số. Tuy nhiên, thông tin cá nhân này sẽ không lưu vào bộ nhớ tập trung mà chỉ trao đổi trên cơ sở đồng đẳng”. Bà Hughes cũng khẳng định, liên minh sẽ mời thêm thành viên cũng như mở rộng tới các khu vực khác trên toàn cầu, mục tiêu là nhằm hình thành một khung tuân thủ pháp lý có sự công nhận của các tổ chức kiểm soát tài chính trên không gian mạng. Đây được xem là bước tiến lớn đối với ngành dịch vụ non trẻ này, khi các doanh nghiệp trước đây thường không truy vết giao dịch giữa người gửi và nhận.
Hiện, TRUST dự kiến mở rộng tới Canada, Singapore và Đức. Xa hơn, giải pháp này được kỳ vọng sẽ trở thành một khung tiêu chuẩn về chuyển giao tiền điện tử được các doanh nghiệp trong ngành công nghiệp kỹ thuật số chấp nhận. Những động thái trên diễn ra trong bối cảnh giới chức Mỹ đang đẩy nhanh xem xét quy định pháp lý về chống rửa tiền điện tử, song cũng cho thấy yêu cầu phát triển đối với doanh nghiệp kinh doanh dịch vụ kỹ thuật số là rất lớn. Những doanh nghiệp này đang nỗ lực tìm kiếm sự công nhận cũng như bảo vệ từ các tổ chức giám sát tài chính.
Lĩnh vực tiền điện tử tuy mới chỉ phát triển khoảng 10 năm trở lại đây nhưng đã nở rộ ở nhiều nước. Đến nay, công cụ này đã tạo ra cuộc cách mạng cho thanh toán trực tuyến, song đứng trước yêu cầu phải quản lý và giám sát chặt chẽ các hoạt động rửa tiền, tài trợ khủng bố... Với việc thành lập TRUST, giới chuyên gia tài chính đánh giá hệ thống giao dịch tiền kỹ thuật số hiện nay sẽ tuân thủ quy định về AML/CFT chặt chẽ hơn. Việc cam kết xác thực điểm đến và đi của một giao dịch kỹ thuật số giúp giới chức có thể theo dấu khi phát hiện hành vi tội phạm. Mặc dù vậy, quy mô của TRUST sẽ mở rộng đến đâu vẫn là câu hỏi bỏ ngỏ, khi ngày càng nhiều doanh nghiệp lớn tham gia trong lĩnh vực tài sản kỹ thuật số.
Hiện nay, để truy tìm và xử lý “tiền bẩn”, FATF đã thiết lập tiêu chuẩn toàn cầu về quản lý dữ liệu tài khoản đối với các ngân hàng, tổ chức tài chính và các quốc gia; đồng thời đánh giá sự tuân thủ kỹ thuật với những khuyến nghị và hiệu quả của các hệ thống AML/CFT trên thế giới. FATF được thành lập tại Hội nghị cấp cao của Nhóm các nước công nghiệp phát triển hàng đầu thế giới (G7) năm 1989, được ví như lực lượng “an ninh tài chính” có trách nhiệm yêu cầu các tổ chức phải xác định danh tính thực của chủ tài khoản. Những yêu cầu đó đã trở nên phổ biến đối với hầu hết ngân hàng, công ty đầu tư và các công ty xử lý thanh toán. Trong lĩnh vực tài chính số, FATF cũng yêu cầu tất cả các nhà cung cấp dịch vụ phải gửi thông tin chi tiết của khách hàng giữa các đối tác khi phát hiện giao dịch vượt hạn mức quy định.
