Theo Reuters, Mạng lưới thực thi chống tội phạm tài chính (FinCEN) thuộc Bộ Tài chính Mỹ hôm 3/8 đã công bố khoản phạt 125 triệu USD đối với công ty dịch vụ tài chính UBSFS hoạt động trong lĩnh vực quản lý tài sản và môi giới. Đây là mức phạt lớn nhất từng áp dụng đối với một công ty môi giới vì vi phạm Đạo luật Bảo mật Ngân hàng (BSA) ở Mỹ. Trong thông báo, FinCEN đã xếp UBSFS vào danh sách “tái phạm” do không thực hiện đầy đủ các cam kết trong thỏa thuận dàn xếp năm 2018 liên quan các vi phạm tương tự.
UBSFS là một trong những chi nhánh chủ chốt tại Mỹ của Tập đoàn đầu tư đa quốc gia UBS - tập đoàn hoạt động ở tất cả các trung tâm tài chính lớn trên thế giới. Tháng 12/2018, UBSFS đã từng phải ký thỏa thuận dàn xếp với FinCEN, trong đó doanh nghiệp này phải đóng tiền phạt lên tới 14,5 triệu đô-la. Biên bản năm 2018 chỉ ra rằng, UBSFS đã không giám sát đầy đủ những giao dịch chuyển tiền ngoại tệ, nguyên nhân là do có “lỗ hổng” trong hệ thống giám sát tự động của công ty này. Đến nay, điều tra của FinCEN tiếp tục cho thấy UBSFS đã không khắc phục được vấn đề sai phạm trước đây, dẫn tới thiếu báo cáo giám sát với hơn 50.000 giao dịch chuyển tiền ngoại tệ, tổng giá trị hơn 10 tỷ USD.
Trong biên bản vừa qua với FinCEN, UBSFS thừa nhận cố ý vi phạm BSA, bao gồm không báo cáo giao dịch đáng ngờ, thiếu sót trong giám sát giao dịch ngoại tệ và sai phạm về quy trình thẩm định khách hàng. Trong thông cáo báo chí, Giám đốc FinCEN Andrea Gacki cho biết: “Những tổ chức tái phạm BSA đang đe dọa tính toàn vẹn của hệ thống tài chính”. FinCEN đã yêu cầu UBS phải trải qua một cuộc đánh giá độc lập về chương trình chống rửa tiền (AML) của mình.
Ngoài FinCEN, các cơ quan khác của Mỹ gồm Ủy ban Giao dịch hàng hóa tương lai (CFTC), Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC) và Cơ quan quản lý ngành tài chính (FINRA), cũng đang triển khai hàng loạt biện pháp xử lý đối với chi nhánh của UBS. Giới chức tài chính "xứ cờ hoa" đang đứng trước yêu cầu phải khắc phục những thiếu sót trong việc tuân thủ quy định AML, nhằm ngăn chặn hoạt động rửa tiền và tài trợ khủng bố những năm gần đây. Trong trường hợp của UBSFS, công ty này đã không thực chất khắc phục những thiếu sót trong nhiều năm.
Về phần mình, người phát ngôn của UBS khẳng định tập đoàn đã hợp tác đầy đủ với các cơ quan quản lý của Mỹ và đã đầu tư đáng kể để khắc phục, củng cố chương trình phòng, chống rửa tiền theo các thông lệ hàng đầu của ngành. Tuy vậy, theo bà Andrea Gacki: “Mức phạt đối với UBSFS gửi một thông điệp rõ ràng rằng các tổ chức tài chính tái phạm sẽ phải đối mặt với những hậu quả nghiêm trọng khi không nghiêm túc tuân thủ BSA”.
Giới phân tích cho rằng, hình phạt này là “hồi chuông cảnh cáo” đối với doanh nghiệp quản lý tài sản. Song, cũng cho thấy FinCEN và các cơ quan quản lý sẽ hành động quyết liệt và có biện pháp mạnh mẽ hơn nhằm vào doanh nghiệp sai phạm trong lĩnh vực ngân hàng, tài chính.
BSA ra đời từ năm 1970 và đã trở thành một trong những công cụ quan trọng nhất trong cuộc chiến chống rửa tiền ở Mỹ. Luật pháp về phòng, chống rửa tiền tại Mỹ được cập nhật để phù hợp với những thay đổi của tội phạm rửa tiền. Nhân viên làm trong lĩnh vực ngân hàng ở Mỹ không tuân thủ theo các quy định liên quan đến phòng, chống rửa tiền có thể bị phạt dân sự hoặc hình sự. Gần đây, những sửa đổi, bổ sung liên quan BSA gồm Quy định Chống rửa tiền và cải tổ chương trình chống tài trợ khủng bố do FinCEN đề xuất, đã trở thành những văn bản pháp lý quan trọng.
Ngoài ra, cơ quan này khuyến khích mở rộng cơ chế tố giác tội phạm tài chính bằng cách bỏ mức trần phần thưởng cũ cho người tố giác vi phạm và thay thế bằng cơ chế chi trả lên tới 30% số tiền thu hồi được từ các khoản tiền phạt vi phạm. Giới chức Mỹ cũng nỗ lực hiện đại hóa công nghệ, thúc đẩy việc ứng dụng công nghệ mới và trí tuệ nhân tạo (AI) vào giám sát giao dịch tài chính và báo cáo hoạt động đáng ngờ.
