Theo cáo trạng, Lê Văn Đức là nhân viên tín dụng của một Ngân hàng Chi nhánh Phú Quốc. Trong quá trình công tác, Đức quen biết anh Phạm Đình Duy và chị Trần Thị Hậu (những người chuyên cho vay tiền đáo hạn ngân hàng).
Đầu năm 2024, do thua lỗ trong kinh doanh bất động sản, Đức nảy sinh ý định chiếm đoạt tiền bằng thủ đoạn gian dối. Đức bịa đặt việc có khách hàng cần vay tiền đáo hạn ngân hàng, đồng thời nhờ bạn thân là Nguyễn Thế Cường và Phạm Út Đạt đóng giả khách vay để tạo lòng tin, qua đó chiếm đoạt tiền của anh Duy và chị Hậu để trả nợ và tiêu xài cá nhân.
Cụ thể, ngày 12/1/2024, Đức nói dối anh Duy có khách vay tiền đáo hạn trong 3 ngày. Tin tưởng, anh Duy đã chuyển cho Đức tổng cộng 2,5 tỷ đồng. Sau khi nhận tiền, Đức sử dụng toàn bộ số tiền này để trả nợ và chi tiêu cá nhân.
Tiếp đó, ngày 17/1/2024, Đức giới thiệu Cường với chị Hậu là khách hàng cần vay 2,5 tỷ đồng để đáo hạn ngân hàng. Tin lời, chị Hậu chuyển tiền cho Cường, sau đó toàn bộ số tiền được Cường chuyển lại cho Đức. Đức chỉ chuyển cho Cường một phần tiền để trả lãi trước, phần còn lại tiếp tục bị chiếm đoạt.
Đến ngày 18/1/2024, Đức tiếp tục dựng kịch bản tương tự, nhờ Đạt đóng giả khách hàng vay 3 tỷ đồng trong thời hạn 5 ngày. Sau khi chị Hậu chuyển tiền, Đạt chuyển toàn bộ cho Đức, còn Đức sử dụng tiền để trả nợ và tiêu xài.
Tổng số tiền mà các bị cáo đã chiếm đoạt lên đến 8 tỷ đồng. Đến ngày 25/9/2024, nhận thấy có dấu hiệu bị lừa đảo, anh Duy và chị Hậu đã làm đơn tố giác gửi cơ quan Công an. Sau đó, các bị cáo Đức, Cường và Đạt lần lượt bị khởi tố, điều tra.
Tại phiên tòa, các bị cáo khai nhận toàn bộ hành vi phạm tội, lời khai phù hợp với lời trình bày của các bị hại và tài liệu trong hồ sơ vụ án. Hiện chị Hậu đã nhận hơn 5 tỷ đồng do gia đình bị cáo Đức bồi thường để khắc phục hậu quả và yêu cầu các bị cáo bồi thường số tiền còn lại hơn 150 triệu đồng. Riêng anh Duy yêu cầu bị cáo Đức bồi thường 2,5 tỷ đồng đã bị chiếm đoạt.
