Cẩn trọng khi đầu tư tài chính trực tuyến

Thời gian gần đây, tại các tỉnh, thành phố lớn trên cả nước xảy ra nhiều vụ việc phức tạp liên quan đến việc huy động tài chính đa cấp, kêu gọi đầu tư ngoại hối, vàng, chứng khoán, tiền ảo, forex... với lãi suất cao. Sau khi thu được một lượng tiền nhất định, các đối tượng sẽ khóa, đánh sập các trang web, phần mềm ứng dụng (app), người tham gia không truy cập được. Chỉ đến khi đó, nạn nhân mới biết mình đã bị lừa đảo, chiếm đoạt tài sản.
Phó Đức Nam và Lê Khắc Ngọ (khoanh tròn) mở lớp dạy thủ đoạn lừa đảo cho nhân viên.
Phó Đức Nam và Lê Khắc Ngọ (khoanh tròn) mở lớp dạy thủ đoạn lừa đảo cho nhân viên.

Mới đây nhất, Công an Hà Nội phối hợp các cục nghiệp vụ Bộ Công an và cơ quan chức năng liên tiếp điều tra, khám phá 2 vụ án lớn.

Vụ thứ nhất, triệt phá băng nhóm lừa đảo chiếm đoạt tài sản xuyên quốc gia thông qua hình thức đầu tư vào các sàn giao dịch ngoại hối, chứng khoán trái phép do Phó Ðức Nam cầm đầu (sinh năm 1994; hộ khẩu thường trú: thành phố Vũng Tàu, Bà Rịa-Vũng Tàu) cấu kết với Lê Khắc Ngọ, lập nhiều công ty với hàng chục văn phòng đại diện trên khắp cả nước hoạt động về lĩnh vực tiếp thị, quảng bá sản phẩm qua điện thoại, tư vấn, bán hàng qua điện thoại, tư vấn đầu tư tài chính.

Thủ đoạn chung của hai vụ án này là lập các công ty "ma", công ty bình phong, mặc dù không đăng ký hoạt động trong lĩnh vực tài chính-chứng khoán, nhưng vẫn tuyển dụng nhân viên hoạt động trong lĩnh vực giao dịch ngoại hối, chứng khoán phái sinh.

Cơ quan chức năng đã thu giữ, phong tỏa nhiều tài sản, ước tính hơn 5.200 tỷ đồng và khởi tố bị can đối với 31 đối tượng trong vụ án. Bước đầu, cơ quan công an xác định có 2.661 bị hại trên toàn quốc.

Vụ thứ hai, bắt giữ nhóm đối tượng lừa đảo đầu tư sàn giao dịch ngoại hối do đối tượng Hồ Bích Ngọc (sinh năm 1996; trú tại: quận Nam Từ Liêm, Hà Nội) cầm đầu, thu giữ 44 xe ô-tô, 85 điện thoại di động, 30 máy tính và hơn 3,3 tỷ đồng; khởi tố bị can đối với 33 đối tượng trong vụ án. Bước đầu, cơ quan công an xác định được 22 bị hại sinh sống tại Hà Nội và các địa phương khác; tổng số tiền bị chiếm đoạt là hơn 16 tỷ đồng.

Thủ đoạn chung của hai vụ án này là lập các công ty "ma", công ty bình phong, mặc dù không đăng ký hoạt động trong lĩnh vực tài chính-chứng khoán, nhưng vẫn tuyển dụng nhân viên hoạt động trong lĩnh vực giao dịch ngoại hối, chứng khoán phái sinh.

Ðiển hình, Công ty TNHH ARTEX VINA, trụ sở tại quận 1, TP Hồ Chí Minh, do Nam và Ngọ thành lập có khoảng 44 văn phòng đại diện tại Việt Nam (24 văn phòng làm việc tại Hà Nội) với hơn 1.000 nhân viên.

Có thể thấy, thị trường chứng khoán trong nước với những yêu cầu về chứng chỉ và bằng cấp được áp dụng rất nghiêm ngặt, không ai được phép tự ý mở sàn giao dịch trong nước vì hành vi này là phạm pháp, do vậy các đối tượng lừa đảo giả danh các sàn quốc tế để thực hiện hành vi lừa đảo.

Các đối tượng tạo lập, quản lý các trang web có giao diện tiếng Anh để tạo niềm tin cho nhà đầu tư rằng đây là các sàn giao dịch quốc tế, có uy tín, nhưng thực chất các trang web này đều được lập trình, gắn với các tài khoản ngân hàng do các đối tượng quản lý, kiểm soát. Mỗi sàn giao dịch này đều được kết nối với ứng dụng MetaTrader 4, MetaTrader 5 là nền tảng giao dịch ngoại hối, chứng khoán phổ biến trên thế giới.

Các đối tượng phân công, phân cấp quản lý nhân viên theo các bộ phận: Quản lý, kế toán, nhân sự, IT, kinh doanh và chăm sóc khách hàng, trưởng nhóm và các nhân viên kinh doanh. Các bộ phận này hoạt động độc lập, hỗ trợ nhau để tiếp xúc với khách hàng. Các nhân viên kinh doanh chủ động tìm các khách hàng có tiềm năng về tài chính, chủ yếu trong các nhóm đầu tư bất động sản, chứng khoán, ngoại hối lớn trên các mạng xã hội Facebook, Zalo, Telegram... Khi tiếp cận khách hàng, các đối tượng cung cấp thông tin sai sự thật; giới thiệu về thị trường tài chính vĩ mô, giao dịch ngoại hối, chứng khoán phái sinh; giới thiệu các "chuyên gia" về giao dịch (thực tế đều không có kiến thức về tài chính) để hướng dẫn, tư vấn, tạo sự tin tưởng.

Ban đầu, các đối tượng hướng dẫn khách hàng giao dịch nhiều lần với số tiền ít, "có lãi" và rút tiền được; sau đó, sử dụng nhiều kịch bản được xây dựng sẵn, dụ dỗ, thúc đẩy khách hàng nâng vốn giao dịch.

Các đối tượng đưa ra nhận định về thị trường ngoại hối không có kiểm chứng, tư vấn khách hàng đặt nhiều lệnh với mức độ rủi ro cao. Khi khách hàng giao dịch thua lỗ, thậm chí thua hết tiền trong tài khoản (tức "cháy" tài khoản), các đối tượng sẽ củng cố tinh thần, niềm tin, thúc giục khách tiếp tục nạp thêm tiền để gỡ vốn và kiếm lợi nhuận...

Ðến khi khách hàng không còn khả năng về tài chính, các đối tượng chặn liên lạc, chiếm đoạt toàn bộ số tiền mà khách hàng đã chuyển. Với mánh khóe lừa đảo tinh vi, các đối tượng mượn danh nghĩa giao dịch chứng khoán quốc tế để lừa đảo người dân tham gia những sàn giao dịch ngoại hối, chứng khoán, hoặc tiền ảo giả mạo.

Tại buổi họp báo do Công an Hà Nội tổ chức mới đây, Thượng tá Cao Văn Thái, Phó Trưởng phòng Cảnh sát Hình sự cho biết: Mặc dù thời gian qua, lực lượng công an cả nước đã cảnh báo người dân về thủ đoạn của loại tội phạm này, tuy nhiên, ngày càng xuất hiện nhiều nạn nhân bị lừa với số tiền lớn. Hoạt động đầu tư ngoại hối trên các sàn giao dịch chứng khoán quốc tế trực tuyến hiện chưa được pháp luật Việt Nam công nhận và bảo vệ.

Ủy ban Chứng khoán Nhà nước đã từng đưa ra khuyến cáo: Khi tham gia đầu tư chứng khoán quốc tế trên các sàn giao dịch không phải do Sở Giao dịch chứng khoán Việt Nam và công ty thành viên tổ chức, vận hành, nhà đầu tư cần hết sức thận trọng, nhất là đối với những lời mời chào lãi suất, lợi nhuận cao, có dấu hiệu không minh bạch; cảnh giác khi nhận được lời mời đầu tư vào sàn giao dịch chứng khoán quốc tế hay phái sinh quốc tế.

Có thể thấy, các vụ lừa đảo tài chính trực tuyến ngày càng tinh vi. Theo đánh giá từ cơ quan chức năng, việc phát sinh các sàn giao dịch lừa đảo xuất phát từ sự phát triển mạnh mẽ của khoa học, công nghệ. Thực tế, đang có một "lỗ hổng" pháp lý, đó là chưa có quy định cụ thể về môi giới, tư vấn hay giao dịch chứng khoán và tiền tệ quốc tế.

Theo các chuyên gia, đã đến lúc cần có một phương án pháp lý nhằm đưa ra quy định nghiêm về các hành vi liên quan việc quảng cáo, mời gọi môi giới đầu tư tham gia các sàn chứng khoán quốc tế, các sàn tiền ảo, giao dịch ngoại hối, nhằm quản lý chặt chẽ hơn vấn đề này, giảm bớt rủi ro cho nhà đầu tư cũng như ngăn chặn có hiệu quả loại hình tội phạm này đang có xu hướng ngày càng gia tăng.

Có thể bạn quan tâm

Quốc hội thông qua Luật Giám định tư pháp (sửa đổi) với đa số đại biểu tán thành (92,81%). (Ảnh: DUY LINH)

Mở rộng phạm vi xã hội hoá một số lĩnh vực giám định tư pháp

Luật quy định theo hướng mở rộng thêm phạm vi thành lập Văn phòng giám định tư pháp ở một số lĩnh vực, chuyên ngành, trong đó riêng chuyên ngành giám định ADN, tài liệu, kỹ thuật số và điện tử, dấu vết đường vân chỉ được thực hiện đối với tố tụng dân sự, hành chính.

Cơ quan, tổ chức, cá nhân không được yêu cầu cá nhân cung cấp phiếu lý lịch tư pháp số 2

Cơ quan, tổ chức, cá nhân không được yêu cầu cá nhân cung cấp phiếu lý lịch tư pháp số 2

Cơ quan, tổ chức, cá nhân không được yêu cầu cá nhân cung cấp Phiếu lý lịch tư pháp số 2. Với Phiếu lý lịch tư pháp số 1, chỉ được yêu cầu cung cấp trong trường hợp luật, nghị quyết của Quốc hội, pháp lệnh, nghị quyết của Ủy ban Thường vụ Quốc hội hoặc nghị định, nghị quyết của Chính phủ quy định.

[Video] Hơn 20.000 người được đặc xá năm 2025

[Video] Hơn 20.000 người được đặc xá năm 2025

Bộ Công an vừa tổ chức Hội nghị tổng kết công tác đặc xá và tái hòa nhập cộng đồng đối với người được đặc xá năm 2025, khẳng định đây là chủ trương lớn thể hiện chính sách khoan hồng, nhân đạo của Đảng và Nhà nước.

Các đối tượng trong đường dây lừa đảo, chiếm đoạt tài sản.

Thanh Hóa triệt phá đường dây lừa đảo xuyên quốc gia

Ngày 4/12, Công an Thanh Hóa cho biết: Dưới sự chỉ đạo của Thủ trưởng Cơ quan An ninh điều tra, hơn 100 lượt cán bộ, chiến sĩ được huy động, đồng loạt đấu tranh triệt phá đường dây sử dụng máy tính, phương tiện điện tử, mạng internet thực hiện hành vi lừa đảo, chiếm đoạt tài sản.

Nhóm người Hàn Quốc điều hành lừa đảo bị Interpol truy nã bắt tại Đà Nẵng. (Ảnh: Công an cung cấp)

Bắt nhóm người Hàn Quốc điều hành đường dây lừa đảo tại Campuchia bị Interpol truy nã

Tối 4/12, lực lượng chức năng Công an thành phố Đà Nẵng phối hợp Cục Đối ngoại Bộ Công an tiến hành các thủ tục bàn giao 3 đối tượng người Hàn Quốc có lệnh truy nã quốc tế cho cơ quan chức năng Hàn Quốc. Ngay trong đêm, cơ quan chức năng Hàn Quốc đã di lý các đối tượng này về nước để xử lý theo quy định của pháp luật.

Chánh án Tòa án nhân dân tối cao Nguyễn Văn Quảng. (Ảnh: DUY LINH)

Tạo cơ chế giải quyết tranh chấp vượt trội, công bằng, hiệu lực, hiệu quả theo thông lệ quốc tế

Việc xây dựng Luật Tòa án chuyên biệt tại Trung tâm tài chính quốc tế nhằm tạo cơ chế giải quyết tranh chấp vượt trội, công bằng, hiệu lực, hiệu quả theo thông lệ quốc tế, bảo vệ quyền, lợi ích hợp pháp của nhà đầu tư, lợi ích của quốc gia, thu hút đầu tư nước ngoài vào Trung tâm tài chính quốc tế.

Toàn cảnh buổi họp báo.

Bước chuyển quan trọng góp phần tạo thuận lợi thương mại và tăng cường hiệu lực quản lý

Ngày 4/12, Cục Hải quan tổ chức họp báo chuyên đề nhằm giới thiệu, giải thích những điểm mới của Luật Thuế giá trị gia tăng, Luật Thuế tiêu thụ đặc biệt. Các văn bản này được đánh giá là bước chuyển quan trọng nhằm chuẩn hóa, minh bạch hóa các chính sách thuế, góp phần tạo thuận lợi thương mại, tăng cường hiệu lực quản lý.

Công an Đà Nẵng bắt tạm giam giám đốc công ty nhiều lần tổ chức khai thác cát trái phép tại sông Vàng. (Ảnh: Công an cung cấp)

Công an Đà Nẵng bắt tạm giam giám đốc công ty nhiều lần tổ chức khai thác cát trái phép

Ngày 4/12, Phòng Cảnh sát Kinh tế (Công an thành phố Đà Nẵng) cho biết, đơn vị vừa tống đạt Quyết định thay đổi biện pháp ngăn chặn từ cấm đi khỏi nơi cư trú sang bắt bị can để tạm giam và thực hiện Lệnh bắt bị can để tạm giam đối với Văn Đức Quý, vì hành vi khai thác khoáng sản (cát) trái phép.

Tăng cường rà soát, giải quyết các vụ việc, vụ án tạm đình chỉ

Tăng cường rà soát, giải quyết các vụ việc, vụ án tạm đình chỉ

Đại biểu Quốc hội kiến nghị, tại Nghị quyết Kỳ họp thứ 10, Quốc hội bổ sung nội dung liên quan đến việc giao các ngành tố tụng tiếp tục rà soát định kỳ đối với các trường hợp vụ án đang tạm đình chỉ và có những đợt cao điểm tiến hành rà soát để khẩn trương phục hồi những vụ án sắp hết thời hiệu truy cứu trách nhiệm hình sự.

Chánh án Tòa án nhân dân tối cao Nguyễn Văn Quảng trình bày báo cáo. (Ảnh: DUY LINH)

Gần 97% số vụ việc liên quan đến quy hoạch, quản lý và sử dụng đất đai đã được giải quyết

Báo cáo về việc thực hiện một số nghị quyết của Quốc hội nhiệm kỳ khóa XIV và khóa XV về giám sát chuyên đề, chất vấn cho thấy, các Tòa án đã giải quyết đạt tỷ lệ 96,71% về số vụ và 92,82% về số bị cáo phạm các tội liên quan đến quy hoạch, quản lý và sử dụng đất đai, vượt 8,71% so với chỉ tiêu Quốc hội giao.

Cơ quan Cảnh sát điều tra đọc Lệnh bắt bị can để tạm giam với Nguyễn Thị Hoa (áo đen ở giữa).

Bắc Ninh: Khởi tố, bắt tạm giam hai cán bộ cơ quan thuế

Mở rộng điều tra vụ án “Tham ô tài sản” xảy ra tại Công ty H. có địa chỉ tại xã Hợp Thịnh, tỉnh Bắc Ninh, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Bắc Ninh đã khởi tố bổ sung vụ án, khởi tố bị can và ra lệnh bắt tạm giam đối với bà Nguyễn Thị Hoa và bà Nguyễn Thị Phương - cán bộ Cục thuế Bắc Ninh về tội "Nhận hối lộ".

Tổ công tác của Phòng Nghiệp vụ, Ban Chỉ huy Bộ đội Biên phòng tỉnh Sơn La chủ trì phối hợp bắt giữ 3 đối tượng về hành vi vận chuyển trái phép 100.000 viên ma túy tổng hợp.

Vững vàng nơi “tuyến lửa” cuộc chiến chống ma túy

Biên giới Sơn La dài hơn 274km, tiếp giáp với nước bạn Lào, là địa bàn trọng điểm mà các đường dây tội phạm ma túy quốc tế thường xuyên lợi dụng để trung chuyển ma túy. Trong bối cảnh đó, Bộ đội Biên phòng Sơn La đã thể hiện rõ vai trò tuyến đầu, góp phần giữ vững an ninh trật tự, bảo đảm cuộc sống bình yên của người dân.

Các cơ quan chức năng triển khai công tác cưỡng chế tại hộ bà Phạm Thị Hiền, thôn Quán Thẻ 2, xã Thuận Nam (Khánh Hòa). (Ảnh: NGUYỄN TRUNG)

Cưỡng chế thu hồi đất thực hiện Dự án Đường đấu nối cao tốc bắc-nam với Quốc lộ 1 và Cảng biển tổng hợp Cà Ná

Ngày 2/12, các cơ quan chức năng xã Thuận Nam (Khánh Hòa) đã tổ chức cưỡng chế thu hồi đất đối với hộ bà Phạm Thị Hiền ở thôn Quán Thẻ 2 để bàn giao mặt bằng cho đơn vị thi công bảo đảm tiến độ Dự án Đường đấu nối cao tốc bắc-nam với Quốc lộ 1 và Cảng biển tổng hợp Cà Ná.