Trong thời gian gần đây, tình hình hoạt động “tín dụng đen” trên không gian mạng tiếp tục diễn biến phức tạp với nhiều phương thức, thủ đoạn tinh vi, không còn gói gọn trong vài mẩu giấy dán cột điện, các đối tượng đã tạo lập các hội, nhóm, tài khoản mạng xã hội (facebook, zalo, telegram,…) rao quảng cáo với nội dung“hỗ trợ tài chính siêu tốc”, “vay không cần gặp mặt”, “không cần thế chấp”, tiếp cận người vay chỉ bằng vài cú nhấp chuột.
Các đối tượng lập hàng loạt hội, nhóm, quảng cáo hấp dẫn như:
- “Hỗ trợ tài chính siêu tốc”
- “Vay không cần gặp mặt”
- “Không cần thế chấp – thủ tục nhanh gọn”
Người vay chỉ cần cung cấp thông tin cá nhân, vài giờ sau đã nhận được tiền. Nhưng đổi lại là lãi suất “cắt cổ”, nhiều khoản phí chồng phí, khiến người vay nhanh chóng rơi vào bẫy nợ.
Điển hình trong ngày 12/11/2025, Phòng An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao phối hợp với Phòng Cảnh sát hình sự - Công an thành phố Hà Nội đã triệt phá 4 ổ nhóm, khởi tố, bắt tạm giam 22 đối tượng cầm đầu về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.
Thủ đoạn phổ biến của các đối tượng:
- Sử dụng sim “rác”
- Tạo tài khoản Zalo, Facebook, Telegram với thông tin “ảo”
- Thuê, mượn tài khoản ngân hàng để giao dịch cho vay
Để liên hệ, mời chào, trao đổi với khách vay, thực hiện hoạt động cho vay lãi.
Không dừng lại ở đó, các đối tượng còn lập nhóm kín để chia sẻ thông tin khách vay, khiến nạn nhân: Cùng lúc bị nhiều nhóm thu phí. Bị gọi điện, nhắn tin khủng bố tinh thần.
Nguy hiểm hơn, với người chậm trả nợ, các đối tượng tìm đến tận nơi, đe dọa, ép buộc, thậm chí chiếm đoạt tài sản, gây hoang mang, bức xúc trong dư luận.
Để không trở thành nạn nhân của “tín dụng đen” trên không gian mạng, Công an thành phố Hà Nội khuyến cáo:
Không vay tiền qua ứng dụng, mạng xã hội, đường link không rõ nguồn gốc.
Không chuyển khoản cho bất kỳ ai khi chưa xác minh rõ danh tính, mục đích.
Khi có nhu cầu vay vốn, hãy tìm đến các tổ chức tín dụng hợp pháp, uy tín.
Khi phát hiện dấu hiệu lừa đảo, báo ngay cho cơ quan Công an gần nhất.
Tuyên truyền cho người thân, bạn bè,… phương thức, thủ đoạn hoạt động “tín dụng đen” cho vay lãi nặng trên không gian mạng và hậu quả, thiệt hại gây ra để chủ động phòng tránh, không tham gia vay dưới bất kỳ hình thức nào.
