Doanh nghiệp cần xác minh thông tin trước khi chuyển tiền nợ bảo hiểm xã hội

Lợi dụng việc cơ quan Bảo hiểm xã hội và Viện kiểm sát nhân dân đang triển khai việc thông báo, đôn đốc thu hồi tiền chậm đóng bảo hiểm, các đối tượng lừa đảo đã mạo danh cán bộ cơ quan Nhà nước, gọi điện, nhắn tin yêu cầu doanh nghiệp chuyển tiền vào tài khoản cá nhân.

Doanh nghiệp cần xác minh thông tin trước khi chuyển tiền nợ bảo hiểm xã hội.
Doanh nghiệp cần xác minh thông tin trước khi chuyển tiền nợ bảo hiểm xã hội.

Lợi dụng việc thu hồi nợ bảo hiểm để lừa đảo

Ngày 14/7/2026, Bảo hiểm xã hội thành phố Hà Nội ban hành Công văn số 4231/BHXH-TTHT về việc cảnh báo hành vi lừa đảo chuyển tiền bảo hiểm xã hội, bảo hiểm y tế, bảo hiểm thất nghiệp, bảo hiểm tai nạn lao động, bệnh nghề nghiệp .

Theo nội dung Công văn, thời gian qua, cơ quan Bảo hiểm xã hội thành phố Hà Nội và Bảo hiểm xã hội các cơ sở đã phối hợp Viện kiểm sát nhân dân thành phố Hà Nội, Viện kiểm sát nhân dân các khu vực gửi thông báo yêu cầu các đơn vị sử dụng lao động khắc phục tình trạng chậm đóng bảo hiểm xã hội, bảo hiểm y tế, bảo hiểm thất nghiệp, bảo hiểm tai nạn lao động, bệnh nghề nghiệp.

Lợi dụng việc này, nhiều đối tượng đã giả danh cán bộ Viện kiểm sát nhân dân hoặc cán bộ cơ quan Bảo hiểm xã hội để liên hệ với doanh nghiệp thông qua điện thoại hoặc tin nhắn.

Kịch bản lừa đảo thường diễn ra theo nhiều bước. Đầu tiên, đối tượng tự xưng là cán bộ của Viện Kiểm sát nhân dân hoặc cơ quan Bảo hiểm xã hội đang xử lý hồ sơ chậm đóng bảo hiểm. Sau đó, thông báo doanh nghiệp đang còn nợ tiền Bảo hiểm xã hội, bảo hiểm y tế, bảo hiểm thất nghiệp hoặc bảo hiểm tai nạn lao động, bệnh nghề nghiệp và yêu cầu phải nộp ngay để tránh bị xử lý.

Đồng thời tạo tâm lý cấp bách bằng cách đe dọa sẽ khởi kiện, cưỡng chế hoặc áp dụng các biện pháp xử lý nếu không chuyển tiền ngay. Kế tiếp, hướng dẫn doanh nghiệp chuyển toàn bộ số tiền còn nợ vào một tài khoản ngân hàng cá nhân, thay vì tài khoản chính thức của cơ quan bảo hiểm xã hội.

Sau khi nhận được tiền, các đối tượng cắt liên lạc, khiến doanh nghiệp vừa mất tiền vừa vẫn phải thực hiện nghĩa vụ đóng bảo hiểm theo quy định.

Đây là thủ đoạn không mới nhưng được biến tướng tinh vi hơn khi các đối tượng lợi dụng đúng thời điểm cơ quan chức năng đang thực hiện việc đôn đốc thu hồi nợ bảo hiểm theo quy định, khiến nhiều doanh nghiệp dễ tin tưởng.

Để phòng ngừa rủi ro, Bảo hiểm xã hội thành phố Hà Nội khẳng định các đơn vị sử dụng lao động chỉ được chuyển tiền chậm đóng vào tài khoản chính thức của cơ quan Bảo hiểm xã hội đã được công khai.

Đồng thời, khi cần xác minh thông tin, doanh nghiệp nên liên hệ trực tiếp qua các kênh chính thống của bảo hiểm xã hội như Cổng thông tin điện tử, Fanpage Facebook đã được cấp tick xanh, Zalo Official Account đã được cấp tick vàng hoặc số hotline của Bảo hiểm xã hội thành phố Hà Nội.

Khuyến cáo này đặc biệt quan trọng bởi trong thực tế, các cuộc gọi mạo danh thường hiển thị số điện thoại gần giống số của cơ quan Nhà nước hoặc sử dụng thông tin doanh nghiệp khá chính xác để tạo lòng tin.

Cần kiểm tra thông tin trước khi chuyển tiền

Hành vi giả danh cơ quan Nhà nước nhằm chiếm đoạt tiền của doanh nghiệp không chỉ là hành vi gian dối mà còn có dấu hiệu của Tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản theo Điều 174 Bộ luật Hình sự 2015, được sửa đổi, bổ sung năm 2017.

Theo quy định này, người nào bằng thủ đoạn gian dối để chiếm đoạt tài sản của người khác thì tùy theo giá trị tài sản và tính chất, mức độ vi phạm có thể bị:

Giá trị tài sản hoặc tình tiết
Hình phạt
Chiếm đoạt từ 2 triệu đồng đến dưới 50 triệu đồng hoặc thuộc trường hợp luật quy định
Phạt cải tạo không giam giữ đến 3 năm hoặc phạt tù từ 6 tháng đến 3 năm
Có tổ chức; có tính chất chuyên nghiệp; lợi dụng chức vụ, quyền hạn; dùng thủ đoạn xảo quyệt; chiếm đoạt từ 50 triệu đồng đến dưới 200 triệu đồng...
Phạt tù từ 2 năm - 7 năm
Chiếm đoạt từ 200 triệu đồng đến dưới 500 triệu đồng hoặc thuộc các trường hợp tăng nặng khác
Phạt tù từ 7 năm - 15 năm
Chiếm đoạt từ 500 triệu đồng trở lên hoặc gây hậu quả đặc biệt nghiêm trọng
Phạt tù từ 12 năm - 20 năm hoặc tù chung thân

Ngoài hình phạt chính, người phạm tội còn có thể bị phạt tiền từ 10 triệu đồng đến 100 triệu đồng; tịch thu một phần hoặc toàn bộ tài sản; cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định theo quy định của pháp luật.

Bên cạnh đó, đối với hành vi sử dụng mạng viễn thông, mạng máy tính hoặc các phương tiện điện tử để thực hiện hành vi lừa đảo, tùy từng trường hợp còn có thể bị xem xét xử lý theo các quy định khác của Bộ luật Hình sự nếu đủ yếu tố cấu thành tội phạm.

Đối với doanh nghiệp, cơ quan bảo hiểm xã hội khuyến cáo không nên thực hiện việc chuyển tiền chỉ dựa trên các cuộc gọi, tin nhắn hoặc tài khoản ngân hàng được cung cấp qua điện thoại. Trước khi thanh toán bất kỳ khoản tiền nào liên quan đến bảo hiểm xã hội, bảo hiểm y tế, bảo hiểm thất nghiệp, bảo hiểm tai nạn lao động, bệnh nghề nghiệp, cần kiểm tra thông tin với cơ quan bảo hiểm xã hội quản lý hoặc đối chiếu tài khoản nhận tiền với danh sách tài khoản chính thức do cơ quan bảo hiểm xã hội công bố.

Trong bối cảnh các hình thức lừa đảo công nghệ cao ngày càng tinh vi, việc nâng cao cảnh giác, xác minh thông tin qua các kênh chính thống và tuyệt đối không chuyển tiền vào tài khoản cá nhân theo yêu cầu của người tự xưng là cán bộ cơ quan Nhà nước là biện pháp hiệu quả nhất để bảo vệ tài sản của doanh nghiệp.

(Bài viết có sự phối hợp cung cấp dữ liệu và thông tin pháp lý từ LuatVietnam.vn trong khuôn khổ chuyên mục Phòng, chống tội phạm công nghệ cao)

Có thể bạn quan tâm

Nhiều hành vi thường xuất hiện trong các vụ lừa đảo công nghệ cao tăng mạnh mức xử phạt.

Tăng mức xử phạt hàng loạt thủ đoạn lừa đảo công nghệ cao

Từ 1/7/2026, Nghị định 174/2026/NĐ-CP có hiệu lực, thay thế nhiều quy định của Nghị định 15/2020/NĐ-CP về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực bưu chính, viễn thông, công nghệ thông tin và giao dịch điện tử. Đáng chú ý, nhiều hành vi thường xuất hiện trong các vụ lừa đảo công nghệ cao... đã tăng mạnh mức xử phạt.

Nhận diện sớm các chiêu trò lừa đảo bằng trí tuệ nhân tạo

Nhận diện sớm các chiêu trò lừa đảo bằng trí tuệ nhân tạo

Sự phát triển mạnh mẽ của trí tuệ nhân tạo (AI) đang mang lại nhiều tiện ích cho đời sống và công việc. Tuy nhiên, bên cạnh những lợi ích tích cực, công nghệ này cũng đang bị các đối tượng xấu lợi dụng để thực hiện các hành vi lừa đảo ngày càng tinh vi.

Người dân cần cảnh giác với các cuộc gọi giả mạo người thân, cơ quan chức năng.

Cuộc gọi hiện đúng tên người thân vẫn có thể là lừa đảo

Nhờ công nghệ giả mạo số điện thoại kết hợp trí tuệ nhân tạo mô phỏng giọng nói, các đối tượng lừa đảo có thể khiến cuộc gọi hiển thị đúng tên người thân, bạn bè hoặc cơ quan, tổ chức uy tín. Thủ đoạn này đã khiến không ít người mất cảnh giác, cung cấp thông tin cá nhân hoặc chuyển tiền theo yêu cầu của kẻ lừa đảo.

Các đối tượng trong đường dây cá độ bị công an thành phố Đà Nẵng triệu tập, làm việc và tạm giữ hình sự. (Nguồn: Bộ Công an)

Xử lý nghiêm hành vi cá độ bóng đá trên không gian mạng

Giải Vô địch bóng đá thế giới (World Cup 2026) đang đầy kịch tính bởi những chiến thắng của các đội tuyển vốn được đánh giá thấp hơn. Lợi dụng sự hấp dẫn của môn thể thao "vua" này, nhiều trang web, đường dây cá độ bóng đá trái phép đã nở rộ trên không gian mạng khiến nhiều người mê "đỏ đen" rơi vào cảnh "tan cửa, nát nhà"...

Từ ngày 1/7/2026, tăng mức xử phạt với hành vi giả mạo trên mạng xã hội.

Tăng mức xử phạt với hành vi giả mạo trên mạng xã hội

Các hình thức lợi dụng mạng xã hội để giả mạo tài khoản, fanpage, hội nhóm nhằm phát tán thông tin giả, sai sự thật hoặc lừa đảo người dùng ngày càng phổ biến. Từ ngày 1/7/2026, quy định xử phạt đối với các hành vi này tiếp tục được siết chặt với mức phạt tăng cao hơn trước.

Cuộc gọi rác. (Ảnh minh họa)

Siết xử phạt tin nhắn rác, cuộc gọi rác

Tin nhắn chứa đường dẫn giả mạo, cuộc gọi rác hay phần mềm độc hại vẫn là những thủ đoạn phổ biến được các đối tượng sử dụng để tiếp cận người dùng trên môi trường mạng. Pháp luật hiện hành quy định nhiều chế tài xử lý đối với các hành vi này nhằm bảo đảm an toàn thông tin và quyền lợi của người sử dụng dịch vụ viễn thông.

Ảnh minh hoạ.

Cảnh báo gia tăng tình trạng cá độ bóng đá trên mạng trước World Cup 2026

Giải vô địch bóng đá World Cup 2026 sắp diễn ra, thu hút sự quan tâm của nhiều người hâm mộ trên thế giới. Lợi dụng sức “nóng” của sự kiện này, các đối tượng tổ chức đánh bạc đã dùng nhiều phương thức, thủ đoạn tinh vi lôi kéo người dân tham gia cá độ trái phép trên mạng, gây ảnh hưởng đến tình hình an ninh - trật tự địa phương.

Cơ quan chức năng khuyến cáo người tiêu dùng không nên giao dịch chỉ dựa vào video quảng cáo, livestream.

Cảnh báo lừa đảo công nghệ cao khi mua hàng online

Ủy ban Cạnh tranh quốc gia vừa phát đi cảnh báo về việc các đối tượng sử dụng trí tuệ nhân tạo (AI), nội dung giả mạo bằng trí tuệ nhân tạo (deepfake) để giả mạo người nổi tiếng, chuyên gia, cơ quan chức năng nhằm quảng cáo sai sự thật, lừa đảo người tiêu dùng trên môi trường mạng.

Dưới góc nhìn xã hội, an ninh và truyền thông, việc đưa ra “quy tắc gia đình an toàn” không phải là khẩu hiệu, mà là một nhu cầu cấp thiết để mỗi gia đình là một lưới phòng thủ vững chãi trước sự hoành hành và bủa vây của tội phạm mạng

Bộ “quy tắc gia đình an toàn” trong thời đại số

Truyền thông liên tục cảnh báo rất nhiều về các thủ đoạn của tội phạm sử dụng công nghệ cao, nhưng con số nạn nhân và mức độ thiệt hại vẫn chưa có dấu hiệu dừng lại. Do vậy, việc xây dựng những nguyên tắc sống đơn giản nhưng hiệu quả để có thể áp dụng hằng ngày, nhằm bảo vệ sự bình yên của mỗi gia đình.

Đại diện VNPT Cyber Immunity và BIC ký kết hợp tác chiến lược phân phối sản phẩm bảo hiểm rủi ro giao dịch

Giảm thiểu thiệt hại trước lừa đảo trực tuyến

Các hình thức lừa đảo trực tuyến và rò rỉ dữ liệu cá nhân ngày càng gia tăng, gây thiệt hại hàng nghìn tỷ đồng mỗi năm khiến người dùng cá nhân đang phải đối mặt với nhiều rủi ro hơn trong môi trường số. Thực tế này đặt ra yêu cầu cấp thiết về các giải pháp phòng ngừa và hỗ trợ người dùng giảm thiểu thiệt hại khi sự cố xảy ra.

Cơ quan công an lấy lời khai các đối tượng lừa đảo trong vụ tiền ảo Heliwin. Nguồn: Lực lượng công an

Công an tỉnh Lào Cai đấu tranh chống tội phạm sử dụng công nghệ cao

Thời gian qua, lực lượng Công an tỉnh Lào Cai, nòng cốt là Phòng An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao, đã phối hợp chặt chẽ với các đơn vị nghiệp vụ Bộ Công an, công an nhiều tỉnh, thành phố đấu tranh, triệt phá nhiều đường dây tội phạm sử dụng công nghệ cao với quy mô lớn, thủ đoạn tinh vi.

5 bước “tỉnh táo” thoát bẫy link ảo. (Ảnh: NCA)

5 bước chủ động nhận diện để thoát bẫy link ảo, đường dẫn độc hại

Link ảo, đường dẫn đáng ngờ kết hợp những chiêu trò lừa đảo đang trở thành mối đe dọa thường trực đối với người dùng trực tuyến. Việc nhận diện và tránh xa các đường link độc hại là điều vô cùng cấp thiết. Những thông tin dưới đây sẽ giúp cộng đồng mạng trang bị kiến thức để tự bảo vệ mình trước các chiêu trò tinh vi.

Tiêu chuẩn kết bạn và nguyên tắc giao tiếp an toàn trên mạng.

Tiêu chuẩn kết bạn và nguyên tắc giao tiếp an toàn trên mạng

Không ai có thể hoàn toàn tránh khỏi những chiêu trò biến hóa của tội phạm trực tuyến. Vì vậy, bên cạnh việc nâng cao cảnh giác, mỗi người cần rèn luyện kỹ năng nhận diện và bảo vệ mình trên không gian mạng. Dưới đây là những lưu ý quan trọng khi kết bạn trực tuyến để bảo đảm giao tiếp an toàn, tránh rơi vào bẫy lừa đảo.

Toàn cảnh buổi Tọa đàm.

Đẩy mạnh phòng, chống gian lận trong hoạt động thương mại điện tử

Ngày 16/10, tại Hà Nội, Viện Ứng dụng Khoa học Công nghệ và Luật pháp (STLA) phối hợp Trung tâm Giám sát Chất lượng và Phòng chống Hàng giả (CQSAC)-trực thuộc Hiệp hội Chống hàng giả và Bảo vệ Thương hiệu Việt Nam (VATAP) tổ chức Tọa đàm “KOL/KOC: Thực trạng-Vi phạm-Trách nhiệm pháp lý trong hoạt động thương mại điện tử”.

Hình minh hoạ

Ngành giáo dục Phú Thọ phát động chiến dịch chống “bắt cóc trực tuyến”, bảo vệ học sinh

Trước thực trạng hàng loạt vụ học sinh, sinh viên bị lừa đảo bằng chiêu trò “bắt cóc online” gây hoang mang dư luận, Sở Giáo dục và Đào tạo tỉnh Phú Thọ đã khẩn trương phát động Chiến dịch chống “bắt cóc trực tuyến” nhằm nâng cao nhận thức, trang bị kỹ năng phòng vệ trên không gian mạng cho học sinh, phụ huynh và giáo viên.