Hiện tượng mua bán tài khoản tại các ngân hàng trong nước không hề mới mà đã xảy ra từ năm 2023.
Gần đây nhất, ngày 11/3/2025, mở rộng chuyên án triệt phá đường dây mở tài khoản từ các doanh nghiệp ảo rồi bán lại cho các đối tượng thực hiện hành vi lừa đảo bên Campuchia do Huỳnh Thị Kim Oanh cầm đầu, Phòng An ninh mạng và phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao phối hợp Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Bình Dương đã bắt thêm Dương Hữu Cường, đối tượng nghiện ma túy, không có việc làm ổn định. Nhóm của Oanh đã thành lập và sử dụng 25 pháp nhân công ty, với hơn 100 tài khoản ngân hàng được sử dụng vào hoạt động lừa đảo, chiếm đoạt số tiền hơn 100 tỷ đồng của hơn 200 bị hại trên cả nước. Qua các mối quan hệ xã hội, đối tượng Oanh rủ Cường tham gia mở tài khoản ngân hàng đứng tên doanh nghiệp, sau đó bán lại các tài khoản này cho những đối tượng ở Campuchia sử dụng vào mục đích lừa đảo. Với mỗi tài khoản đứng tên, Cường được trả 1,5 triệu đồng; đồng thời, mỗi lần có tiền gửi vào tài khoản, nếu rút được, Oanh sẽ cho Cường từ ba đến bốn triệu đồng.
Trước đó, thực hiện đợt cao điểm tấn công, trấn áp tội phạm, bảo đảm an ninh trật tự dịp Tết Nguyên đán Ất Tỵ 2025, Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Đồng Nai triệt phá thành công, bắt giữ nhóm đối tượng mua bán trái phép thông tin tài khoản ngân hàng, rửa tiền cho các đối tượng người nước ngoài với số tiền giao dịch lên tới hơn hai nghìn tỷ đồng. Nhóm đối tượng thực hiện hành vi chuyển tiền cho đường dây đánh bạc và lừa đảo trên không gian mạng hoạt động xuyên quốc gia có trụ sở đặt tại Campuchia, bằng cách mua bán trái phép thông tin tài khoản ngân hàng, che giấu nguồn gốc và rửa tiền tại Việt Nam. Địa bàn hoạt động trải dài ở các thành phố lớn như: Thành phố Hồ Chí Minh, Hà Nội, Đà Nẵng. Trung tuần tháng hai vừa qua, Công an tỉnh đồng Nai phối hợp Công an thành phố Hà Nội, Đà Nẵng bắt 18 đối tượng có liên quan. Qua đấu tranh, K. (đối tượng cầm đầu) khai nhận móc nối cách thức rửa tiền và lợi nhuận được ăn chia với các đối tượng ở Campuchia.
Tính từ tháng 7/2024 đến nay, các đối tượng đã chuyển và nhận hơn hai nghìn tỷ đồng cho các đối tượng người nước ngoài. Ngoài ra, K. còn chỉ đạo đồng bọn đăng ký, thành lập hơn 30 công ty "ma", đăng ký hơn 150 tài khoản ngân hàng doanh nghiệp để sử dụng vào hoạt động rửa tiền, thu lợi trung bình 10 triệu đồng/tháng từ việc cho thuê tài khoản.
Ngày 15/1, Cơ quan Cảnh sát điều tra - Công an huyện Thanh Liêm, tỉnh Hà Nam đã ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với sáu đối tượng để điều tra hành vi "Mua bán trái phép thông tin tài khoản ngân hàng". Cơ quan điều tra xác định Chu Thị Tiến là đối tượng chủ mưu, móc nối với các đối tượng trên địa bàn các tỉnh: Hà Nam, Hưng Yên, Thái Nguyên và thành phố Hà Nội để mua hàng nghìn tài khoản ngân hàng rồi bán cho đầu mối khác, qua đó thu lợi bất chính hơn một tỷ đồng. Cùng thời gian nêu trên, Công an huyện Thạch Thành, tỉnh Thanh Hóa cũng đã triệt phá nhóm mua bán trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng. Các đối tượng: Nguyễn Thị Hoa, Vũ Văn Thanh, Nguyễn Thị Trà Giang, Phạm Văn Quang đăng tải thông tin trên các diễn đàn, hội nhóm mạng xã hội về việc thuê, mua tài khoản ngân hàng, hoặc tiếp cận với những người thiếu hiểu biết về pháp luật để mở tài khoản ngân hàng, sau đó bán lại cho chúng với giá từ 100 đến 500 nghìn đồng/tài khoản. Từ năm 2023, các đối tượng đã mua bán thông tin tài khoản ngân hàng trái phép của hàng nghìn người trên địa bàn huyện Thạch Thành và các tỉnh, thành phố trên cả nước.
Các đối tượng thường tập trung tìm những người có thu nhập thấp, người thiếu hiểu biết về pháp luật, học sinh, sinh viên… để thuê mở tài khoản ngân hàng, mỗi tài khoản được tạo sẽ nhận tiền công với giá dao động từ 500 nghìn đồng đến bốn triệu đồng sau khi bàn giao thông tin tài khoản, sim điện thoại, email, quay lại video khuôn mặt... Các tài khoản ngân hàng này sẽ được chuyển lại cho các đối tượng ở nước ngoài nhằm nhận tiền lừa đảo, hoặc rửa tiền do các hoạt động phạm tội mà có.
Việc không ý thức được mức độ nguy hiểm của hành vi mua bán, cho thuê tài khoản ngân hàng của nhiều cá nhân có thể sẽ tiếp tay cho hoạt động phạm tội.
Trước thực trạng nêu trên, cơ quan công an khuyến cáo người dân cần nâng cao cảnh giác trước những lời dụ dỗ của các đối tượng liên quan đến thuê, cho thuê, mượn, mua bán thông tin tài khoản ngân hàng. Hành vi mua bán thông tin tài khoản ngân hàng có thể bị xử phạt vi phạm hành chính từ 40-100 triệu đồng, thậm chí có thể bị xử lý về hình sự tùy theo tính chất, mức độ hành vi vi phạm.
Bên cạnh đó, người dân cần có biện pháp tự bảo vệ tài khoản ngân hàng, thông tin cá nhân, không chia sẻ hoặc cung cấp thông tin cho bất kỳ tổ chức, cá nhân nào khác. Khi bị mất các giấy tờ tùy thân, thẻ ngân hàng, cần nhanh chóng thông báo cho ngân hàng hỗ trợ để khóa tài khoản. Cơ quan công an cũng khuyến cáo người dân khi phát hiện có đối tượng chào mời mua bán, cho thuê tài khoản ngân hàng thì nhanh chóng tố giác với cơ quan chức năng để có biện pháp xử lý, ngăn chặn.
