Nỗ lực chống lừa đảo trực tuyến

Trong bối cảnh tội phạm tài chính và lừa đảo trực tuyến thông qua ứng dụng ngân hàng điện tử gia tăng mạnh, chính phủ các nước đang nỗ lực tìm biện pháp ngăn chặn. Hiện nay, thiệt hại của các nạn nhân lừa đảo trực tuyến tại nhiều quốc gia đã lên tới con số kỷ lục.

Thứ Bảy, ngày 08/03/2025 - 07:03

Nga đã tích hợp công cụ "Tự cấm vay tín dụng" vào tài khoản dịch vụ công Gosuslugi từ ngày 1/3 nhằm ngăn chặn lừa đảo trực tuyến. Chỉ sau 48 giờ, đã có 1,7 triệu người Nga kích hoạt công cụ này. Nga đưa ra biện pháp trên trong bối cảnh lừa đảo trực tuyến gia tăng mạnh, với khối lượng giao dịch gian lận trong năm 2024 tăng 74,36% so với năm 2023, lên tới khoảng 1,2 triệu cuộc giao dịch, trị giá 27,5 tỷ ruble (tương đương hơn 304 triệu USD).

Với công cụ trên, người dân có thể giới hạn số tiền tối đa cho một lần chuyển tiền hoặc nhiều lần chuyển tiền trong một khoảng thời gian nhất định. Công cụ này được thiết kế nhằm hạn chế khả năng vay vốn hoặc thực hiện giao dịch gian lận bằng tiền của khách hàng. Để ngăn chặn tình trạng gian lận tín dụng, Tổng thống Nga Vladimir Putin đã ký phê chuẩn dự luật siết chặt quy định đối với việc vay tín dụng tiêu dùng.

Theo luật này, bên cho vay chỉ có thể chuyển tiền cho người vay ít nhất sau 4 giờ đối với số tiền vay từ 50.000 đến 200.000 ruble và ít nhất là 48 giờ đối với số tiền hơn 200.000 ruble.

Bên cạnh đó, Ủy ban Thị trường Tài chính của Duma Quốc gia (Hạ viện Nga) cũng đã thiết lập cơ chế kiểm chứng, cho phép người dân ủy quyền cho bên thứ 3 xác nhận các giao dịch tài chính của mình.

Tại Singapore, nước này đã thông qua luật mới cho phép cảnh sát đóng băng tài khoản ngân hàng của những cá nhân có nguy cơ trở thành nạn nhân của các vụ lừa đảo, nhằm kịp thời giảm tổn thất.

Lực lượng Cảnh sát Singapore cho biết người dân nước này đã mất số tiền kỷ lục 1,1 tỷ đô Singapore (khoảng 822 triệu USD) do các vụ lừa đảo trong năm 2024, trong đó các chiêu trò liên quan đến tiền điện tử chiếm gần 25% tổng số tiền thiệt hại.

Người dân giao dịch tại một chi nhánh ngân hàng ở Thành phố Hồ Chí Minh.

Lừa đảo trực tuyến gây nhiều hệ lụy tiêu cực

27/12/2024 01:23

Theo số liệu của SPF, số tiền thiệt hại nói trên cho thấy mức tăng đáng kể, so với con số 651,8 triệu đô Singapore vào năm 2023. Trong đó, đáng chú ý là các hình thức lừa đảo thông qua các nền tảng trực tuyến và công nghệ cao.

Nhằm đối phó các vụ lừa đảo qua mạng đã tăng đều đặn trong thời gian qua, Cơ quan Giám sát tài chính Hàn Quốc (FSS) cho biết sẽ tăng cường hợp tác với Cơ quan Cảnh sát quốc gia để trấn áp tình trạng tội phạm lừa đảo qua mạng.

Theo FSS, thiệt hại do các vụ lừa đảo qua mạng đã tăng từ mức 24,9 tỷ won (17 triệu USD) trong tháng 9/2024 lên 61 tỷ won (42 triệu USD) tháng 12/2024, cho dù người dân nước này ngày càng nhận thức rõ hơn về loại tội phạm này. Hiện nay ở Hàn Quốc, tình trạng lừa đảo bằng giọng nói đang có xu hướng tăng mạnh khiến nhiều người bị mất cắp thông tin cá nhân và tài khoản ngân hàng.

Ngoài ra, còn có một số thủ đoạn lừa đảo phổ biến khác như tư vấn giả mạo các khoản vay mới, chuyển đổi khoản vay sang lãi suất thấp hơn, hứa hẹn công việc có thu nhập cao, báo giả người thân bị tai nạn hay bắt cóc; giả mạo ngân hàng, các cơ quan cung cấp dịch vụ công yêu cầu nạn nhân cung cấp các thông tin cá nhân...

Ngoài những người lớn tuổi không thạo về công nghệ, kẻ gian còn nhắm vào các nhóm đối tượng không thành thạo tiếng Hàn như người nước ngoài và những người nhập cư để dễ thao túng.

Sự phát triển nhanh chóng của công nghệ trí tuệ nhân tạo (AI) đang trở thành một trong những nhân tố chính làm gia tăng các vụ lừa đảo tiền điện tử, với tổng giá trị chiếm đoạt trong năm 2024 từ những hoạt động lừa đảo này đạt mức kỷ lục 9,9 tỷ USD.

Dữ liệu của Chainalysis cũng cho thấy hoạt động lừa đảo tiền điện tử đã tăng mỗi năm trung bình 24% kể từ năm 2020. Những con số biết nói này cho thấy ứng dụng AI dù mang tới nhiều thành tựu tích cực, song mặt trái của trí tuệ nhân tạo đang gây ra những rủi ro khó lường.

Do vậy, nhiều nước đang đẩy mạnh các biện pháp quản lý AI, như tại Nhật Bản, Chính phủ đã thông qua dự luật cho phép nhà nước đánh giá các trường hợp sử dụng sai mục đích trí tuệ nhân tạo và tư vấn cho các công ty về vấn đề này, với mục tiêu là cân bằng giữa việc đẩy nhanh đổi mới công nghệ và giải quyết rủi ro.

BẢO NAM