Cảnh báo lừa đảo giả danh nhân viên ngân hàng, công ty tài chính

Các đối tượng giả danh nhân viên ngân hàng, công ty tài chính đăng tải thông tin hỗ trợ vay tiền, giải ngân nhanh trên mạng xã hội, thông báo thẻ ngân hàng có phát sinh bất thường... nhằm lừa đảo, chiếm đoạt tài sản.

Thứ Tư, ngày 25/06/2025 - 17:41

Thời gian gần đây, nắm bắt được nhiều người dân có nhu cầu vay tiền để trang trải cuộc sống, các đối tượng đăng tải các bài viết trên mạng xã hội giới thiệu bản thân là nhân viên ngân hàng, công ty tài chính có thể cho vay tiền nhanh, thủ tục đơn giản, không cần thế chấp, giải ngân trong vài phút, kể cả “dính nợ xấu”.

Thủ đoạn của các đối tượng là lập các tài khoản trên mạng xã hội mạo danh công ty tài chính như: EVNFinance, EasyCredit, HomeCredit, Mcredit, FECredit… Sau đó chạy quảng cáo, giới thiệu dịch vụ cho vay với lãi suất thấp, không cần thế chấp, không thẩm định, chỉ cần có căn cước công là có thể vay được tiền.

Khi người dân có nhu cầu, các đối tượng yêu cầu cung cấp thông tin cá nhân, cài đặt ứng dụng hoặc truy cập vào các đường link không rõ nguồn gốc; thuyết phục nạn nhân chuyển tiền để hỗ trợ xác minh và duyệt khoản vay.

Sau khi, nạn nhân chuyển tiền, các đối tượng này tiếp tục lấy lý do về sai sót trong hồ sơ vay, thủ tục vay để yêu cầu nộp thêm tiền nhằm "bảo đảm khoản vay",”mở băng khoản vay” hoặc "khắc phục lỗi hệ thống".

Khi nhận được tiền, các đối tượng cắt liên lạc hoặc tiếp tục yêu cầu đóng thêm tiền rồi chiếm đoạt. Đáng chú ý, nhiều app vay tiền giả mạo còn chiếm quyền truy cập điện thoại, đánh cắp thông tin, hình ảnh, danh bạ của người vay để dọa, khủng bố tinh thần nhằm chiếm đoạt tài sản.

Cảnh báo tình trạng thuê mở tài khoản, lập công ty để rửa tiền cho các hoạt động lừa đảo

04/06/2025 06:47

Bên cạnh đó, thời gian gần đây, nổi lên tình trạng người dân "bị" các đối tượng lừa đảo giả danh nhân viên ngân hàng thông báo thẻ tín dụng ngân hàng gặp vấn đề trục trặc, sau đó chiếm đoạt tài sản.

Điển hình, nạn nhân là anh M. (30 tuổi, ở Đống Đa, Hà Nội), ngày 6/6 vừa qua, một đối tượng nhận là nhân viên ngân hàng, gọi điện báo thẻ tín dụng của anh M phải khoá tạm thời do bất thường và hướng dẫn anh đăng nhập vào đường link khoá thẻ tạm thời trong 24 giờ để hủy khoản phí trên.

Tin tưởng, anh M. đăng nhập vào đường link giống giao diện website ngân hàng do đối tượng gửi để huỷ thẻ. Sau đó, tài khoản của anh bị trừ 100 triệu đồng thì đối tượng giải thích số tiền sẽ được hoàn lại sau 24 giờ.

Lúc này, đối tượng tiếp tục mời chào và được anh M. đồng ý nâng hạn mức và mua gói bảo hiểm với giá 15 triệu đồng. Sau đó, đối tượng tiếp tục báo sai mã, yêu cầu anh M. thực hiện thêm 2 giao dịch để giải quyết khoản tiền đã bị treo trước đó. Không chút nghi ngờ, anh M tiếp tục chuyển 30 triệu. Đến khi đối tượng liên tục yêu cầu chuyển thêm tiền, anh M. mới phát hiện bị lừa và đến cơ quan Công an trình báo. Tổng số tiền anh bị lừa là 145 triệu đồng.

Cơ quan công an đề nghị người dân cảnh giác trước các loại hình được quảng cáo là vay tiền nhanh chóng, dễ dàng, giải ngân trong ngày thông qua các trang mạng, mạng xã hội. Những lời mời chào vay tiền với thủ tục nhanh gọn, chỉ cần đóng phí bảo lãnh để giải ngân có thể là “bẫy” của các đối tượng lừa đảo.

Nếu có nhu cầu vay vốn, người dân nên tìm hiểu kỹ và trực tiếp đến trụ sở, chi nhánh các ngân hàng để được tư vấn, hướng dẫn thủ tục vay tiền nhằm bảo vệ quyền lợi của mình trước pháp luật.

Tuyệt đối không truy cập vào đường link lạ, không chuyển tiền cho người lạ. Ngân hàng không bao giờ yêu cầu cung cấp thông tin bảo mật.

THÁI SƠN