Cụ thể, Wang YunTao (sinh năm 1988, quốc tịch Trung Quốc) bị cáo buộc là người chủ mưu với mức án 33 tháng tù, trục xuất khỏi lãnh thổ Việt Nam sau khi chấp hành xong hình phạt tù. Lương Minh Thư (sinh năm 1995, trú quận 3, Thành phố Hồ Chí Minh) mức án 36 tháng tù. Các bị cáo còn lại nhận mức án từ 6 tháng đến 21 tháng tù cùng về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.
Theo cáo trạng, ngày 31/12/2023, Công an Đà Nẵng nhận được đơn tố cáo của anh Trần Văn Bình (sinh năm 1994, trú quận Thanh khê, thành phố Đà Nẵng) với nội dung app “Ơi vay”, “Vdong” hoạt động cho vay nặng lãi với mức 30%/21 ngày. Ngay sau khi tiếp nhận đơn tố cáo, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an thành phố Đà Nẵng đã vào cuộc, khám xét khẩn cấp nơi làm việc, chỗ ở của các nghi phạm, thu giữ nhiều tài liệu liên quan đến hoạt động cho vay nặng lãi.
Cơ quan điều tra xác định năm 2018, Wang Yun Tao đến Việt Nam hoạt động cho vay thông qua các app “Ơi vay”, “Vdong”, “Yoloan”. Wang Yun Tao đã thuê nhiều người Việt Nam thành lập các công ty và đứng tên người đại diện công ty đó nhằm mục đích che giấu hoạt động cho vay nặng lãi tránh sự phát hiện của cơ quan chức năng.
Mỗi công ty thực chất chỉ là một mắt xích trong hoạt động cho vay và thu hồi nợ thông qua các app “Ơi vay”, “Vdong”, “Yoloan”.
Cách thức hoạt động cho vay được thực hiện, khi có nhu cầu vay tiền, thì người vay tiền tải ứng dụng app “Ơi vay”, “Vdong” hoặc “Yoloan” về cài đặt trên điện thoại cá nhân và sử dụng số điện thoại để tạo tài khoản vay.
 |
| Quang cảnh phiên tòa xét xử 35 bị cáo trong vụ cho vay nặng lãi nghìn tỷ qua app điện thoại. (Ảnh: AD) |
Chu kỳ áp dụng cho mỗi gói vay là từ 5-120/ngày. Khi người vay đồng ý xác nhận khoản vay thì hệ thống tiếp tục yêu cầu người vay chụp ảnh chân dung để hoàn tất hồ sơ đăng ký vay đưa lên hệ thống chờ xét duyệt. Sau đó, tất cả các thông tin của khách hàng được lưu về cơ sở dữ liệu trên các app cho vay.
Lãi suất các đối tượng cho vay từ 121,67%/năm đến 1.095%/năm, gấp 6,1 đến 54,75 lần mức lãi suất cao nhất do Nhà nước quy định. Nếu quá thời hạn mà người vay chưa trả thì người vay phải chịu lãi suất quá hạn với mức lãi suất từ 183,77%/năm đến 8.554,69%/năm, gấp 6,1 đến 285,2 lần mức lãi suất quá hạn cao nhất do Nhà nước quy định.
Để tổ chức vận hành đường dây cho vay nặng lãi, Wang YunTao tổ chức hệ thống công ty gồm các bộ phận cụ thể và trực tiếp quản lý các bộ phận này thông qua Lương Minh Thư, trợ lý và phiên dịch. Wang YunTao giao cho Thư quản lý toàn bộ bộ phận nhân sự và quản lý bộ phận thu hồi nợ.
Từ năm 2018 đến tháng 1/2024, Wang YunTao cùng các đồng phạm đã tham gia tổ chức hoạt động cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự trên địa bàn cả nước thông qua các app “Ơi vay”, “Vdong”.
Trên cơ sở số liệu thu được từ các công ty cung cấp dịch vụ thanh toán thể hiện, tổng số tiền mà nhóm trên đã sử dụng để cho vay là trên 6.700 tỷ đồng; tổng số tiền mà những người vay đã trả là hơn 7.900 tỷ đồng.
Dữ liệu điện tử thu được của các app “Vdong”, “Ơi vay” từ ngày 11/10/2023 đến 11/1/2024 xác định các đối tượng đã cho vay là 210.777 lượt. Tổng số tiền đã sử dụng để cho vay là hơn 1.000 tỷ đồng. Tổng số tiền thu lợi bất chính là trên 222,4 tỷ đồng.
