Các đối tượng bị Công an tỉnh Đắk Lắk bắt giữ gồm: Nguyễn Thị Hương 26 tuổi, trú tại xã Ea Hiao và Trần Ngọc Công 32 tuổi trú tại xã Hòa Phú, tỉnh Đắk Lắk.
Theo điều tra ban đầu, vào khoảng tháng 7/2024, Công thấy việc cho vay tiền lãi suất cao đem lại nhiều lợi nhuận nên đã nảy sinh ý định cho người khác vay tiền bằng hình thức trả góp theo ngày.
Để phục vụ cho việc cho vay, Công thường đến các khu chợ, trung tâm thương mại, nơi đông người để tìm người vay hoặc thông qua bạn bè, người thân giới thiệu.
Sau khi tìm được người vay, Công đến nơi ở, nơi làm việc của những người này để xác minh khả năng trả nợ rồi mới quyết định cho vay. Sau đó, Công yêu cầu viết giấy vay tiền và giữ lại các giấy tờ tùy thân của họ.
Đến hạn trả nợ, nếu người vay chậm trả thì Công dùng nhiều thủ đoạn nhằm gây sức ép để đòi nợ. Công đã nhờ Hương ghi chép tất cả các thông tin liên quan đến những người vay nợ vào một cuốn sổ và cất giữ để phục vụ việc đối chiếu, thu tiền, tránh bị cơ quan chức năng phát hiện.
Bước đầu, cơ quan Công an đã xác định từ tháng 7/224 đến nay, Công đã cho 8 người dân trên địa bàn tỉnh Đắk Lắk vay hơn 720 triệu đồng với lãi suất từ 243% đến hơn 300%/năm, vượt quá 5 lần so với quy định của Bộ luật Dân sự, thu lãi hơn 130 triệu đồng.
Hiện Phòng Cảnh sát Hình sự, Công an tỉnh Đắk Lắk đã ra lệnh bắt giữ người trong trường hợp khẩn cấp đối với Hương và Công để điều tra về hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.
