Trước đó, Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Nghệ An phát hiện nhóm đối tượng hoạt động “tín dụng đen” cho vay lãi nặng có tổ chức, quy mô lớn trên phạm vi toàn quốc, do đối tượng Ngô Quang Duy (sinh năm 1982), trú tại quận Hồng Bàng, Thành phố Hải Phòng và Vũ Văn Sơn (sinh năm 1991), trú tại quận Kiến An, Thành phố Hải Phòng cầm đầu.
Ngô Quang Duy và Vũ Văn Sơn là những đối tượng cộm cán, có nhiều mối quan hệ xã hội phức tạp. Riêng Duy là đối tượng đã mang 2 tiền án về các tội: Cướp tài sản và đánh bạc.
Thời gian gần đây, 2 đối tượng này liên kết với nhau thiết lập ổ nhóm cho vay lãi nặng với thủ đoạn rất tinh vi, manh động. Theo đó, các đối tượng đã sử dụng mạng xã hội lập trang “ALO có ngay”, công khai đăng bài trên không gian mạng để lôi kéo người vay. Khi người vay liên hệ, các đối tượng sẽ trực tiếp hoặc thuê người trực tiếp tới địa phương người có nhu cầu vay tiền để xác minh, đồng thời yêu cầu người vay cung cấp thông tin giấy tờ tùy thân trước khi giao dịch.
Lãi suất các đối tượng cho bị hại vay lên tới 10.000 đồng/1 triệu đồng/ngày; tương đương 365%/năm. Trường hợp người vay chưa kịp trả tiền, các đối tượng sẽ gọi điện, nhắn tin đe dọa, hoặc trực tiếp đến nhà để gây sức ép.
Đáng nói, các đối tượng lấy ra nhiều lý do như phí hồ sơ; bảo hiểm khoản vay; lãi suất bảo đảm để trừ từ 20% đến 30% tổng số tiền cho nạn nhân vay trước khi giải ngân khoản vay vào tài khoản ngân hàng của người vay mà không hề thông báo trước tới bị hại. Sau đó, hằng ngày, người vay phải trả tiền gốc và lãi bằng cách chuyển tiền đến tài khoản ngân hàng do các đối tượng chỉ định.
 |
| Các đối tượng đã sử dụng mạng xã hội lập trang “ALO có ngay”, công khai đăng bài trên không gian mạng để lôi kéo người vay. |
Sau khi thu thập đầy đủ tài liệu chứng cứ, đầu tháng 10/2024, Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Nghệ An đã bắt giữ Ngô Quang Duy và Vũ Văn Sơn khi các đối tượng đang lẩn trốn tại một chung cư trên địa bàn thành phố Vinh, tỉnh Nghệ An.
Khám xét khẩn cấp chỗ ở của các đối tượng, cơ quan Công an thu giữ 4 điện thoại di động, 6 thẻ ngân hàng. Cơ quan chức năng đã phong tỏa nhiều tài khoản ngân hàng các đối tượng sử dụng để phạm tội.
Quá trình đấu tranh bước đầu xác định, chỉ tính từ đầu năm 2024 đến thời điểm bị bắt giữ, ổ nhóm trên đã cho gần 100 người ở các tỉnh, thành khác nhau như Nghệ An, Hà Tĩnh, thành phố Hà Nội, Phú Yên….. vay số tiền khoảng hơn 4 tỷ đồng với lãi suất cao đến 365%/năm, thu lợi bất chính hàng trăm triệu đồng. Hầu hết, các nạn nhân đều mất khả năng trả nợ chỉ sau một thời gian ngắn vay tiền.
Vụ án đang được tiếp tục điều tra mở rộng.
