Hoàn thiện khung xử phạt vi phạm giao dịch tài sản mã hóa

Bộ Tài chính và Ủy ban Chứng khoán Nhà nước đang lấy ý kiến đối với Dự thảo Nghị định xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tài sản mã hóa, theo đó siết chặt hoạt động giao dịch, chào bán phát hành và cung cấp dịch vụ, với mức phạt tối đa lên tới 200 triệu đồng đối với tổ chức và công khai vi phạm để tăng minh bạch.

Tổ chức cung cấp dịch vụ tài sản mã hoá có thể bị phạt tới 200 triệu đồng nếu vi phạm điều kiện hoạt động. (Ảnh: TTXVN)
Tổ chức cung cấp dịch vụ tài sản mã hoá có thể bị phạt tới 200 triệu đồng nếu vi phạm điều kiện hoạt động. (Ảnh: TTXVN)

Nhà đầu tư giao dịch sai kênh có thể bị phạt tới 100 triệu đồng

Dự thảo xác định cá nhân là đối tượng trực tiếp chịu sự điều chỉnh khi tham gia thị trường tài sản mã hóa, nhất là trong bối cảnh hoạt động đầu tư trên các nền tảng nước ngoài vẫn phổ biến nhưng thiếu giám sát. Nguyên tắc chung là nhà đầu tư trong nước chỉ được giao dịch thông qua các tổ chức cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa được Bộ Tài chính cấp phép. Giao dịch ngoài các “kênh” này bị coi là vi phạm và bị phạt từ 10-30 triệu đồng.

Đối với nhà đầu tư nước ngoài, Dự thảo yêu cầu phải sử dụng đúng tài khoản chuyên dùng tại ngân hàng được phép khi giao dịch tại Việt Nam. Mở sai loại tài khoản, dùng sai mục đích hoặc thực hiện sai quy trình thanh toán bị phạt từ 30-50 triệu đồng. Nếu cung cấp thông tin, hồ sơ, dữ liệu không trung thực hoặc kê khai không đầy đủ giao dịch liên quan đến tài sản mã hóa, mức phạt tăng lên 70-100 triệu đồng. Ngân hàng được phép nhưng không thực hiện đúng trách nhiệm giám sát cũng bị xử phạt ở mức tương tự.

Các vi phạm liên quan phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố hoặc tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt sẽ bị xử lý theo chế tài trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng. Theo nguyên tắc chung của Dự thảo, cá nhân vi phạm bị phạt bằng một nửa mức phạt áp dụng đối với tổ chức cho cùng hành vi.

Phát hành sai đối tượng, sai điều kiện có thể bị phạt tới 200 triệu đồng

Dự thảo dành quy định riêng cho hoạt động chào bán, phát hành tài sản mã hóa - một trong những lĩnh vực tiềm ẩn nhiều rủi ro. Tổ chức phát hành vi phạm quy định về sở hữu nước ngoài đối với tài sản cơ sở bị phạt 70-100 triệu đồng. Hành vi cung cấp thông tin không chính xác, không đầy đủ hoặc gây hiểu nhầm cho cơ quan quản lý và tổ chức cung cấp dịch vụ bị phạt 100-150 triệu đồng, đồng thời có thể bị đình chỉ hoạt động chào bán, phát hành từ 1-3 tháng và buộc cung cấp lại thông tin chuẩn xác.

Không thực hiện đúng các nội dung đã công bố trong Bản cáo bạch bị phạt 150-180 triệu đồng, kèm đình chỉ hoạt động từ 1-3 tháng. Các hành vi nghiêm trọng như chào bán sai đối tượng, phát hành khi không đáp ứng điều kiện theo Nghị quyết 05/2025/NQ-CP hoặc không công bố Bản cáo bạch sẽ bị phạt ở mức cao nhất từ 180-200 triệu đồng, đồng thời đình chỉ từ 3-6 tháng và buộc công bố thông tin theo quy định.

Các “sàn” có thể bị phạt tới 200 triệu đồng, tước giấy phép hoặc đình chỉ hoạt động

Dự thảo cũng quy định chặt chẽ trách nhiệm và chế tài đối với các tổ chức cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa, từ yêu cầu về công nghệ, an ninh hệ thống, tới nghĩa vụ xác minh danh tính nhà đầu tư, quản lý tách biệt tài sản và tuân thủ quy định về rửa tiền.

Không thực hiện xác minh danh tính bị phạt 50-70 triệu đồng. Không bảo đảm thông tin quảng cáo, tiếp thị đầy đủ, chính xác, gây hiểu nhầm bị phạt 70-100 triệu đồng và buộc cải chính thông tin. Các vi phạm nặng như Không quản lý tách biệt tiền, tài sản mã hóa của khách hàng với tiền, tài sản mã hóa của tổ chức cung cấp dịch vụ, không bảo đảm an toàn hệ thống, không giám sát và báo cáo kịp thời sự cố bị phạt từ 100 triệu đồng đến 150 triệu đồng và có thể bị đình chỉ dịch vụ 1-3 tháng.

Những hành vi nghiêm trọng nhất như cung cấp dịch vụ khi chưa được cấp phép, hoạt động sai nội dung giấy phép hoặc nộp hồ sơ không trung thực bị phạt 150-200 triệu đồng. Ngoài phạt tiền, tổ chức vi phạm có thể bị tước giấy phép 1-6 tháng, đình chỉ hoạt động tới 12 tháng, buộc nộp lại lợi ích bất hợp pháp và buộc gỡ bỏ hệ thống giao dịch, phần mềm hoặc nền tảng vi phạm.

Các tổ chức, cá nhân bị phạt từ 50 triệu đồng trở lên, hoặc bị áp dụng hình thức xử phạt bổ sung, đều bị công bố công khai thông tin vi phạm. Quyết định xử phạt phải được đăng tải trên trang thông tin điện tử của cơ quan có thẩm quyền trong vòng 3 ngày làm việc kể từ ngày ban hành.

Trong bối cảnh Việt Nam đang triển khai thí điểm thị trường tài sản mã hóa theo Nghị quyết số 05/2025/NQ-CP, việc ban hành Nghị định xử phạt vi phạm hành chính được xem là bước đi then chốt để tạo khuôn khổ pháp lý đầy đủ, minh bạch. Với hệ thống chế tài đồng bộ cho cả cá nhân và tổ chức cung cấp dịch vụ, cùng cơ chế công khai vi phạm và phân định rõ thẩm quyền xử lý, Dự thảo Nghị định được kỳ vọng sẽ giúp thị trường tài sản mã hóa vận hành an toàn, có kiểm soát, bảo vệ nhà đầu tư và tạo nền tảng cho mô hình tài sản số phát triển đúng định hướng.

Có thể bạn quan tâm

SeABank tiếp tục được vinh danh trong bảng xếp hạng Profit500. (Ảnh: SeABank)

SeABank xếp thứ 16 trong Top 50 Doanh nghiệp lợi nhuận xuất sắc Việt Nam

Vừa qua, Ngân hàng TMCP Đông Nam Á tiếp tục được vinh danh thứ 16 trong Top 50 Doanh nghiệp lợi nhuận xuất sắc Việt Nam năm 2026, tăng 8 bậc so với năm trước. Đây là năm thứ 7 liên tiếp ngân hàng góp mặt trong Top 50 và lần thứ 9 được ghi danh trong bảng xếp hạng Top 500 Doanh nghiệp lợi nhuận tốt nhất Việt Nam (Profit500).

[Infographic] Chứng khoán ngày 28/10/2026: VN-Index tiếp tục tích lũy

[Infographic] Chứng khoán ngày 28/10/2026: VN-Index tiếp tục tích lũy

Thị trường đã phục hồi tốt ở cuối phiên giao dịch 28/10 với lực cầu cải thiện tương đối tốt. Kết phiên, VN-Index tăng 4,78 điểm (+0,27%) lên mức 1.761,65 điểm, dưới kháng cự mạnh 1.800 điểm. Độ rộng trên HoSE nghiêng về tiêu cực với 130 mã tăng, 183 mã giảm, 117 mã giữ giá tham chiếu.

Cục trưởng Cục Thuế Mai Xuân Thành và các chuyên gia KPMG tại phiên thảo luận cấp cao. (Ảnh: Cục Thuế)

Ngành thuế đẩy nhanh quá trình nghiên cứu và phát triển “trợ lý cao cấp” cho người nộp thuế

Tại hội thảo thuế và pháp lý thường niên Tax & Legal Institute 2026 do KPMG tổ chức chiều 27/10, Cục trưởng Cục Thuế Mai Xuân Thành cho biết, ngành Thuế đang xây dựng hệ thống công nghệ thông tin theo hướng trở thành “trợ lý cao cấp” của người nộp thuế, đẩy mạnh ứng dụng trí tuệ nhân tạo trong kiểm tra, đánh giá rủi ro thuế.

Thị trường chứng khoán Việt Nam tiếp tục được hoàn thiện theo hướng minh bạch, an toàn và hiệu quả. (Ảnh: TTXVN)

Gỡ rào cản kinh doanh, tạo thuận lợi cho thị trường chứng khoán

Dự thảo sửa đổi Luật Chứng khoán đề xuất cắt giảm nhiều điều kiện kinh doanh, đơn giản hóa hồ sơ, thủ tục và thúc đẩy giao dịch điện tử. Những thay đổi này hướng tới giảm chi phí tuân thủ, tạo thuận lợi cho doanh nghiệp, tổ chức kinh doanh chứng khoán và nhà đầu tư, đồng thời nâng cao hiệu quả quản lý thị trường.

[Infographic] Chứng khoán ngày 27/10: VN-Index giảm 1,68 điểm, thanh khoản thị trường giảm phiên thứ 2 liên tiếp

[Infographic] Chứng khoán ngày 27/10: VN-Index giảm 1,68 điểm, thanh khoản thị trường giảm phiên thứ 2 liên tiếp

Kết phiên giao dịch 27/10, VN-Index giảm 1,68 điểm (-0,10%) về mức 1.761,87 điểm, dưới kháng cự mạnh 1.800 điểm. Thanh khoản thị trường giảm phiên thứ 2 liên tiếp, khối lượng giao dịch khớp lệnh trên HoSE giảm 10,6% so phiên trước. Khối ngoại tiếp tục bán ròng với giá trị bán 441,5 tỷ đồng trên HoSE trong phiên hôm nay.

Ảnh minh họa. (Nguồn: TTXVN)

Chứng khoán ngày 26/10: Thị trường nghiêng về sắc đỏ, VN-Index giảm hơn 10 điểm

Phiên giao dịch ngày 26/10, thị trường chứng khoán Việt Nam chìm trong sắc đỏ khi áp lực bán gia tăng trên diện rộng, tập trung chủ yếu ở nhóm cổ phiếu ngân hàng và chứng khoán. Dù một số mã năng lượng và vốn hóa lớn như GAS, VIC, BSR nỗ lực nâng đỡ thị trường, VN-Index vẫn giảm 10,6 điểm, xuống 1.763,55 điểm khi kết phiên.

Tòa nhà của Seabank (Ảnh : Huy Hưng)

SeABank công bố Khung Tài chính bền vững

Ngân hàng Thương mại cổ phần Đông Nam Á (SeABank) chính thức công bố Khung Tài chính bền vững (Sustainable Finance Framework), được S&P Global Ratings đánh giá ý kiến độc lập (Second Party Opinion-SPO) ngày 24/9/2026.

Đa dạng hóa sản phẩm quỹ giúp nhà đầu tư có thêm lựa chọn. (Ảnh: SSI)

Phát triển quỹ đầu tư để tạo nguồn vốn dài hạn

Nguồn tiết kiệm lớn trong dân cư, cơ sở nhà đầu tư mở rộng và nhu cầu vốn tăng cao đặt ra yêu cầu phát triển các định chế đầu tư chuyên nghiệp. Các chuyên gia đề xuất tháo gỡ vướng mắc về phân phối, cơ chế khuyến khích và kiến thức tài chính để mở rộng dòng vốn dài hạn trong nước.

Ảnh minh họa. (Nguồn: TTXVN)

Chứng khoán ngày 23/10: VN-Index tăng hơn 13 điểm, khối ngoại tiếp tục bán ròng mạnh

Phiên giao dịch ngày 23/10, sắc xanh áp đảo trên thị trường chứng khoán Việt Nam. Nhóm cổ phiếu ngân hàng và bất động sản đóng góp tích cực cho các chỉ số chính. Ở chiều ngược lại, cổ phiếu phần mềm, chứng khoán và năng lượng diễn biến kém tích cực. Chốt phiên, VN-Index tăng 13,52 điểm, lên mức 1.774,15 điểm.

Đa dạng hóa sản phẩm, mở rộng cơ hội đầu tư trên thị trường chứng khoán. (Ảnh: BÁO NHÂN DÂN)

Phát triển sản phẩm mới, nâng chất lượng thị trường chứng khoán

Sở Giao dịch Chứng khoán Việt Nam (VNX) đang chuẩn bị triển khai hợp đồng quyền chọn chỉ số VN30, nghiên cứu sàn giao dịch dành cho doanh nghiệp khởi nghiệp đổi mới sáng tạo, phái sinh vàng và ETF vàng. Việc mở rộng sản phẩm gắn liền với hoàn thiện hệ thống hạ tầng, nâng cao chất lượng quản trị và tăng cường giám sát thị trường.