Hoàn thiện khung xử phạt vi phạm giao dịch tài sản mã hóa

Bộ Tài chính và Ủy ban Chứng khoán Nhà nước đang lấy ý kiến đối với Dự thảo Nghị định xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tài sản mã hóa, theo đó siết chặt hoạt động giao dịch, chào bán phát hành và cung cấp dịch vụ, với mức phạt tối đa lên tới 200 triệu đồng đối với tổ chức và công khai vi phạm để tăng minh bạch.

Tổ chức cung cấp dịch vụ tài sản mã hoá có thể bị phạt tới 200 triệu đồng nếu vi phạm điều kiện hoạt động. (Ảnh: TTXVN)
Tổ chức cung cấp dịch vụ tài sản mã hoá có thể bị phạt tới 200 triệu đồng nếu vi phạm điều kiện hoạt động. (Ảnh: TTXVN)

Nhà đầu tư giao dịch sai kênh có thể bị phạt tới 100 triệu đồng

Dự thảo xác định cá nhân là đối tượng trực tiếp chịu sự điều chỉnh khi tham gia thị trường tài sản mã hóa, nhất là trong bối cảnh hoạt động đầu tư trên các nền tảng nước ngoài vẫn phổ biến nhưng thiếu giám sát. Nguyên tắc chung là nhà đầu tư trong nước chỉ được giao dịch thông qua các tổ chức cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa được Bộ Tài chính cấp phép. Giao dịch ngoài các “kênh” này bị coi là vi phạm và bị phạt từ 10-30 triệu đồng.

Đối với nhà đầu tư nước ngoài, Dự thảo yêu cầu phải sử dụng đúng tài khoản chuyên dùng tại ngân hàng được phép khi giao dịch tại Việt Nam. Mở sai loại tài khoản, dùng sai mục đích hoặc thực hiện sai quy trình thanh toán bị phạt từ 30-50 triệu đồng. Nếu cung cấp thông tin, hồ sơ, dữ liệu không trung thực hoặc kê khai không đầy đủ giao dịch liên quan đến tài sản mã hóa, mức phạt tăng lên 70-100 triệu đồng. Ngân hàng được phép nhưng không thực hiện đúng trách nhiệm giám sát cũng bị xử phạt ở mức tương tự.

Các vi phạm liên quan phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố hoặc tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt sẽ bị xử lý theo chế tài trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng. Theo nguyên tắc chung của Dự thảo, cá nhân vi phạm bị phạt bằng một nửa mức phạt áp dụng đối với tổ chức cho cùng hành vi.

Phát hành sai đối tượng, sai điều kiện có thể bị phạt tới 200 triệu đồng

Dự thảo dành quy định riêng cho hoạt động chào bán, phát hành tài sản mã hóa - một trong những lĩnh vực tiềm ẩn nhiều rủi ro. Tổ chức phát hành vi phạm quy định về sở hữu nước ngoài đối với tài sản cơ sở bị phạt 70-100 triệu đồng. Hành vi cung cấp thông tin không chính xác, không đầy đủ hoặc gây hiểu nhầm cho cơ quan quản lý và tổ chức cung cấp dịch vụ bị phạt 100-150 triệu đồng, đồng thời có thể bị đình chỉ hoạt động chào bán, phát hành từ 1-3 tháng và buộc cung cấp lại thông tin chuẩn xác.

Không thực hiện đúng các nội dung đã công bố trong Bản cáo bạch bị phạt 150-180 triệu đồng, kèm đình chỉ hoạt động từ 1-3 tháng. Các hành vi nghiêm trọng như chào bán sai đối tượng, phát hành khi không đáp ứng điều kiện theo Nghị quyết 05/2025/NQ-CP hoặc không công bố Bản cáo bạch sẽ bị phạt ở mức cao nhất từ 180-200 triệu đồng, đồng thời đình chỉ từ 3-6 tháng và buộc công bố thông tin theo quy định.

Các “sàn” có thể bị phạt tới 200 triệu đồng, tước giấy phép hoặc đình chỉ hoạt động

Dự thảo cũng quy định chặt chẽ trách nhiệm và chế tài đối với các tổ chức cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa, từ yêu cầu về công nghệ, an ninh hệ thống, tới nghĩa vụ xác minh danh tính nhà đầu tư, quản lý tách biệt tài sản và tuân thủ quy định về rửa tiền.

Không thực hiện xác minh danh tính bị phạt 50-70 triệu đồng. Không bảo đảm thông tin quảng cáo, tiếp thị đầy đủ, chính xác, gây hiểu nhầm bị phạt 70-100 triệu đồng và buộc cải chính thông tin. Các vi phạm nặng như Không quản lý tách biệt tiền, tài sản mã hóa của khách hàng với tiền, tài sản mã hóa của tổ chức cung cấp dịch vụ, không bảo đảm an toàn hệ thống, không giám sát và báo cáo kịp thời sự cố bị phạt từ 100 triệu đồng đến 150 triệu đồng và có thể bị đình chỉ dịch vụ 1-3 tháng.

Những hành vi nghiêm trọng nhất như cung cấp dịch vụ khi chưa được cấp phép, hoạt động sai nội dung giấy phép hoặc nộp hồ sơ không trung thực bị phạt 150-200 triệu đồng. Ngoài phạt tiền, tổ chức vi phạm có thể bị tước giấy phép 1-6 tháng, đình chỉ hoạt động tới 12 tháng, buộc nộp lại lợi ích bất hợp pháp và buộc gỡ bỏ hệ thống giao dịch, phần mềm hoặc nền tảng vi phạm.

Các tổ chức, cá nhân bị phạt từ 50 triệu đồng trở lên, hoặc bị áp dụng hình thức xử phạt bổ sung, đều bị công bố công khai thông tin vi phạm. Quyết định xử phạt phải được đăng tải trên trang thông tin điện tử của cơ quan có thẩm quyền trong vòng 3 ngày làm việc kể từ ngày ban hành.

Trong bối cảnh Việt Nam đang triển khai thí điểm thị trường tài sản mã hóa theo Nghị quyết số 05/2025/NQ-CP, việc ban hành Nghị định xử phạt vi phạm hành chính được xem là bước đi then chốt để tạo khuôn khổ pháp lý đầy đủ, minh bạch. Với hệ thống chế tài đồng bộ cho cả cá nhân và tổ chức cung cấp dịch vụ, cùng cơ chế công khai vi phạm và phân định rõ thẩm quyền xử lý, Dự thảo Nghị định được kỳ vọng sẽ giúp thị trường tài sản mã hóa vận hành an toàn, có kiểm soát, bảo vệ nhà đầu tư và tạo nền tảng cho mô hình tài sản số phát triển đúng định hướng.

Có thể bạn quan tâm

[Infographic] Chứng khoán ngày 16/4: VN-Index tăng hơn 19 điểm, thanh khoản thị trường tăng

[Infographic] Chứng khoán ngày 16/4: VN-Index tăng hơn 19 điểm, thanh khoản thị trường tăng

Kết phiên giao dịch 16/4, VN-Index tăng 19,18 điểm (+1,07%) lên mức 1.819,83 điểm. Độ rộng trên HoSE tiếp tục nghiêng về tiêu cực, phân hóa mạnh với 213 mã giảm giá. Thanh khoản thị trường tăng, khối lượng giao dịch tăng nhẹ so với phiên trước. Xu hướng ngắn hạn, VN-Index tiếp tục hướng đến vùng giá quanh 1.850 điểm.

Toàn cảnh tọa đàm.

Xử lý nợ xấu trong bối cảnh mới

Trong tiến trình phục hồi và tăng tốc của nền kinh tế, câu chuyện nợ xấu một lần nữa nổi lên như một điểm nghẽn cần được xử lý một cách thực chất, bài bản và đồng bộ. Đây không chỉ là vấn đề nội tại của hệ thống ngân hàng, mà còn liên quan trực tiếp đến khả năng luân chuyển dòng vốn, huyết mạch của nền kinh tế.

Đại diện ABBank và Cục Thuế ký kết thỏa thuận hợp tác

ABBank hợp tác Cục Thuế triển khai giải pháp số

Ngân hàng thương mại cổ phần An Bình (ABBank) và Cục Thuế, Thuế các tỉnh, thành phố vừa ký thỏa thuận hợp tác nhằm mang tới các giải pháp số giúp cá nhân, hộ kinh doanh và doanh nghiệp thực hiện kê khai, nộp thuế nhanh chóng, thuận tiện và minh bạch hơn.

Chỉ số MXV-Index.

Giá bạc tăng vọt, nhóm năng lượng ‘gây sức ép’ lên MXV-Index

Thị trường hàng hóa nguyên liệu thế giới tiếp tục phân hóa mạnh trong phiên giao dịch ngày 14/4 khi lực mua quay trở lại nhóm kim loại, nổi bật là bạc với mức tăng hơn 5%. Tuy nhiên, đà khởi sắc này vẫn không đủ bù đắp áp lực bán sâu tại nhóm năng lượng, khiến chỉ số MXV-Index giảm nhẹ 0,2% về vùng 2.800 điểm khi đóng cửa.

Sự đồng hành của Abic cùng Agribank vừa bảo đảm an toàn tài chính cho khách hàng, vừa góp phần giảm thiểu tác động tiêu cực đến an sinh xã hội.

Bảo hiểm Agribank đồng hành cùng Agribank xây dựng “lá chắn” bảo vệ khách hàng trước rủi ro

Không chỉ dừng lại ở việc cung cấp nguồn vốn phát triển sản xuất, Agribank đang từng bước hoàn thiện hệ sinh thái tài chính toàn diện với sự đồng hành của Bảo hiểm Agribank, mang đến cho khách hàng không chỉ cơ hội phát triển, mà còn cả sự bảo vệ trước những rủi ro bất ngờ của cuộc sống.

OKX và VPBank ký hợp tác chiến lược phát triển thị trường tài sản mã hóa tại Việt Nam.

OKX và VPBank hợp tác phát triển tài sản số và ứng dụng công nghệ blockchain

Ngày 14/4, Ngân hàng TMCP Việt Nam Thịnh Vượng (VPBank) và OKX, một trong những nền tảng tài sản số lớn nhất thế giới, chính thức ký kết Biên bản thỏa thuận chiến lược đánh dấu bước tiến quan trọng trong việc thúc đẩy sự hình thành và phát triển thị trường tài sản mã hóa tại Việt Nam theo hướng minh bạch, an toàn và bền vững.

[Infographic] Chứng khoán ngày 13/4: VN-Index tăng 8,96 điểm lên mức 1.758,56 điểm, trên vùng hỗ trợ tâm lý 1.700 điểm

[Infographic] Chứng khoán ngày 13/4: VN-Index tăng 8,96 điểm lên mức 1.758,56 điểm, trên vùng hỗ trợ tâm lý 1.700 điểm

Sau 3 tuần liên tiếp tăng điểm, thị trường chịu áp lực điều chỉnh ngay từ đầu phiên hôm nay trước thông tin đàm phán bất thành giữa Mỹ và Iran, giá dầu tăng mạnh trở lại trên mốc 100 USD/thùng. Kết phiên giao dịch ngày 13/4, VN-Index tăng 8,96 điểm (+0,51%) lên mức 1.758,56 điểm, trên vùng hỗ trợ tâm lý 1.700 điểm. 

Ảnh minh họa. (Nguồn: TTXVN)

Chứng khoán ngày 13/4: VN-Index duy trì đà tăng dù khối ngoại đảo chiều bán ròng

Phiên giao dịch ngày 13/4, thị trường chứng khoán Việt Nam diễn biến tích cực khi VN-Index tăng 8,96 điểm (+0,51%), lên mức 1.758,96 điểm. Đà tăng được dẫn dắt bởi nhóm bất động sản và năng lượng trong bối cảnh nhà đầu tư nước ngoài đảo chiều bán ròng trên cả 3 sàn và thanh khoản toàn thị trường giảm so với phiên trước.

Thị trường chứng khoán tuần mới: Kỳ vọng phục hồi tiếp khi có thêm tín hiệu tích cực từ điều hành của Chính phủ mới

Thị trường chứng khoán tuần mới: Kỳ vọng phục hồi tiếp khi có thêm tín hiệu tích cực từ điều hành của Chính phủ mới

Sau 3 tuần tăng điểm liên tiếp, thị trường chứng khoán trong nước đang cho thấy tín hiệu phục hồi rõ nét hơn khi VN-Index lấy lại hơn một nửa số điểm đã mất trước đó. Triển vọng ngắn hạn được kỳ vọng tiếp tục cải thiện khi các tín hiệu điều hành từ Chính phủ mới dần rõ nét và kết quả kinh doanh quý I/2026 sắp được công bố.

Thị trường chứng khoán tuần mới: Dòng tiền chững lại, liệu VN-Index đã tạo đỉnh ngắn hạn?

[Infographic] Chứng khoán tuần 6-10/4/2026: Thị trường nâng hạng, cú hích kích cầu dòng tiền

Thị trường có tuần thứ 3 tăng điểm tích cực với nhiều thông tin hỗ trợ mạnh, nổi bật là thông tin FTSE Russell xác nhận lộ trình nâng hạng thị trường chứng khoán Việt Nam. Kết tuần 6-10/4, VN-Index tăng 3,92% lên mức 1.750 điểm. Thanh khoản trong tuần tăng với khối lượng giao dịch tăng 5,33% so với tuần trước.

Vietcombank giảm lãi suất hỗ trợ người dân, doanh nghiệp.

Hệ thống ngân hàng giảm lãi suất, chung tay tháo gỡ khó khăn cho nền kinh tế

Trong bối cảnh nền kinh tế đẩy nhanh tốc độ tăng trưởng để hiện thực hóa các mục tiêu phát triển năm 2026 và giai đoạn tiếp theo, Ngân hàng Nhà nước kiên định điều hành chính sách tiền tệ chủ động, linh hoạt, nhằm giữ vững ổn định kinh tế vĩ mô, kiểm soát lạm phát và tạo điều kiện thuận lợi cho hoạt động sản xuất-kinh doanh.

Ảnh minh họa. (Nguồn: TTXVN)

Chứng khoán ngày 10/4: Khối ngoại mua ròng trở lại, VN-Index tăng lên mốc 1.750 điểm

Phiên giao dịch ngày 10/4, sắc xanh lan tỏa trên thị trường chứng khoán Việt Nam. Nhờ thanh khoản duy trì khá tốt và khối ngoại mua ròng trở lại hơn 916 tỷ đồng giúp phần lớn cổ phiếu tăng giá, nổi bật là nhóm cổ phiếu dầu khí, ngân hàng và thép. Chốt phiên, VN-Index tăng 13,32 điểm (+0,77%), lên mức 1.750 điểm.