Qua kết quả điều tra ban đầu từ Phòng Cảnh sát hình sự xác định, các đối tượng đều thường trú tại thành phố Hòa Bình là: Đào Văn Lương (sinh năm 1985), trú tại Bãi Nai, xã Mông Hóa, biệt danh Lương “Lô” là kẻ cầm đầu nhóm.
Ngoài ra, các đối tượng còn lại gồm: Nhữ Mai Hải (sinh năm 2004) trú tại xã Yên Mông, biệt danh Hải “Hếch”; Hoàng Văn Bắc (sinh năm 1991) trú tại xã Mông Hóa, biệt danh Bắc “Lơ”; Quách Đình Bảo (sinh năm 2004) trú tại phường Đồng Tiến, biệt danh Bảo “Bướng”.
Các đối tượng này cho các nạn nhân vay với lãi suất từ 5.000 đồng đến 10.000 đồng/1 triệu/1 ngày, vượt từ 9 lần đến 18 lần lãi suất cho vay của ngân hàng. Các đối tượng sử dụng nhiều số điện thoại, nhiều tài khoản trên các ứng dụng mạng xã hội để giao dịch, trao đổi với người vay; người vay sẽ thanh toán tiền gốc và lãi bằng cách chuyển khoản hoặc trả trực tiếp.
Đối với trường hợp người vay không có khả năng trả hoặc chậm trả gốc, lãi, nhóm đối tượng này gọi điện, nhắn tin đe dọa, chửi bới, xúc phạm hoặc trực tiếp đến gia đình người vay, ném chất bẩn vào nhà. Thậm chí có trường hợp người vay còn bị các đối tượng đánh đập, dìm xuống nước... và bị ép viết cam kết trả đúng hẹn.
Các đối tượng cho vay nặng lãi còn sử dụng phần mềm quản lý tài chính trên điện thoại di động thông minh để quản lý nguồn vay nhằm đối phó với cơ quan chức năng, gây nhiều khó khăn cho công tác tiếp cận, đấu tranh, triệt phá.
Qua thời gian điều tra, theo dõi nghiệp vụ, Phòng Cảnh sát hình sự đã lập Ban chuyên án nắm được thông tin đối tượng Đào Văn Lương cùng Nhữ Mai Hải đi du lịch tại Tây Nguyên. Sau đó, lực lượng chức năng đã bắt giữ cả hai đối tượng trên khi chúng đang di chuyển từ Hà Nội về Hòa Bình.
Khám xét khẩn cấp chỗ ở của đối tượng Đào Văn Lương, lực lượng chức năng thu giữ nhiều đồ vật, tài liệu liên quan đến hoạt động cho vay lãi nặng.
Tại Cơ quan điều tra, các đối tượng đã thừa nhận hành vi cho vay nặng lãi và hành hung người vay để ép trả nợ đúng hạn. Hiện, 4 đối tượng đang bị lực lượng chức năng Công an tỉnh Hòa Bình tạm giữ để điều tra, làm rõ vụ việc.
