Theo kết quả điều tra xác định, khoảng tháng 10/2023, Bùi Văn Hải đến cửa hàng vật tư nông nghiệp của anh N (ngụ xã Vĩnh Hậu) để mua vật tư. Tại đây, Hải giới thiệu mình đang làm việc tại Ngân hàng VPBank khi nào có nhu cầu vay vốn thì liên hệ để làm hồ sơ vay.
Đến khoảng tháng 10/2024, anh N nhờ Hải làm hồ sơ vay với hạn mức 10 tỷ đồng. Hải yêu cầu anh N gửi hình ảnh tài sản thế chấp qua mạng xã hội Zalo cho mình xem và nói tài sản có thể vay vốn được 16 tỷ đồng tại Ngân hàng VPBank.
Cùng thời gian trên, do làm ăn thua lỗ, Hải nảy sinh ý định chiếm đoạt tiền của anh N nên đã đưa thông tin gian dối. Hải yêu cầu anh N chuyển tiền cho mình để nộp phí thẩm định giá tài sản, mua bảo hiểm gói vay.
Do tin tưởng, anh N đã chuyển cho Hải tổng cộng hơn 562 triệu đồng. Có tiền, Hải tiêu xài cá nhân hết.
Đến tháng 2/2025, anh N đến Ngân hàng VPBank Chi nhánh Châu Đốc, tỉnh An Giang để hỏi hồ sơ vay vốn thì phát hiện Hải không phải là nhân viên ngân hàng và không có hồ sơ vay của anh, nên đã gửi đơn tố cáo đến Công an.
Căn cứ kết quả điều tra, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh An Giang đã ra Quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với Bùi Văn Hải về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” để điều tra, xử lý theo quy định pháp luật.
