Hai đối tượng là Lương Minh Ngọc (sinh năm 1996, trú tại xã Hương Hóa, huyện Tuyên Hóa), tỉnh Quảng Bình và Nguyễn Thái Quý (sinh năm 1993, trú ở phường Đồng Hải, TP Đồng Hới) đăng ký kinh doanh dịch vụ cầm đồ nhưng thực hiện hành vi cho vay lãi nặng thông qua mạng xã hội.
Khi người dân có nhu cầu vay tiền liên hệ thì Ngọc chụp ảnh, yêu cầu người vay để lại các loại giấy tờ tùy thân, viết giấy mượn tiền và giấy biên nhận tiền hàng để hợp thức hóa tiền vay với các gói vay từ 5 triệu đến 150 triệu đồng, lãi suất từ 180-365%/năm. Từ năm 2018 đến nay, Lương Minh Ngọc và Nguyễn Thái Quý đã cho rất nhiều người dân trên địa bàn vay tiền với số tiền hàng tỷ đồng.
Cá biệt, đối với người không có tài sản, giấy tờ tùy thân để vay tiền, các đối tượng này sử dụng thủ đoạn yêu cầu người vay tiền “thế chấp” bằng các video, hình ảnh nhạy cảm của họ để cho vay. Nếu người vay không trả hoặc trả tiền chậm thì các đối tượng gặp trực tiếp hoặc gọi điện, nhắn tin để đe dọa, đăng hình ảnh người vay tiền lên mạng xã hội, in các tờ rơi rải ở khu vực dân cư để gây áp lực buộc người vay trả tiền.
Tiến hành khám xét khẩn cấp cơ sở kinh doanh dịch vụ cầm đồ 247 Online và chỗ ở của Lương Minh Ngọc, Nguyễn Thái Quý tại TP Đồng Hới, Công an thu giữ 1 giấy chứng nhận quyền sử dụng đất, 8 điện thoại di động, 10 thẻ ATM, hàng chục giấy vay mượn tiện, biên nhận tiền hàng, các loại giấy tờ tùy thân như căn cước công dân, chứng minh thư, giấy phép lái xe cùng nhiều tài liệu, sổ sách ghi chép về hoạt động cho vay lãi nặng của nhóm đối tượng. Ngoài ra, Công an còn phát hiện và thu giữ một số viên ma túy tổng hợp và công cụ sử dụng ma túy mà các đối tượng khai mua về để sử dụng.
Hiện, vụ việc đang được Cơ quan cảnh sát điều tra, Công an tỉnh Quảng Bình mở rộng điều tra để xử lý theo quy định của pháp luật.
