Tìm giải pháp ngăn chặn lừa đảo trong giao dịch thanh toán trực tuyến

Để đi trước tội phạm tài chính và bảo vệ an toàn cho tổ chức của mình cũng như khách hàng, các ngân hàng cần triển khai những chiến lược phòng ngừa gian lận vừa hiệu quả, vừa có khả năng thích ứng linh hoạt với sự tiến bộ nhanh chóng của công nghệ.
Các đại biểu chia sẻ và thảo luận các giải pháp ngăn chặn lừa đảo trong thanh toán trực tuyến.
Các đại biểu chia sẻ và thảo luận các giải pháp ngăn chặn lừa đảo trong thanh toán trực tuyến.

Ngày 28/11, tại Thành phố Hồ Chí Minh, Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam (VNBA) phối hợp cùng Công ty cổ phần Dịch vụ Công nghệ Tin học HPT (HPT) và các đối tác quốc tế tổ chức Hội thảo “FraudGuard CxO Roundtable 2024: Đổi mới chiến lược phòng chống rủi ro gian lận với AI/ML” nhằm chia sẻ các xu hướng công nghệ mới nhất ứng dụng trong công tác phòng, chống rủi ro gian lận tài chính.

Theo báo cáo mới đây của Bộ Thông tin và Truyền thông, Việt Nam nằm trong nhóm các quốc gia bị thiệt hại nặng nề do gian lận thanh toán số.

Các hình thức gian lận trong thanh toán số phổ biến tại Việt Nam bao gồm tấn công mạng (phần mềm độc hại, lừa đảo, tấn công trung gian), mạo danh, gian lận phi kỹ thuật, lạm dụng chính sách hoàn tiền, gian lận của bên thứ nhất...

Theo thống kê của Cục an ninh mạng và phòng, chống tội phạm công nghệ cao, Bộ Công an, trong năm 2023, đã có gần 16.000 phản ánh lừa đảo qua mạng, với nhiều nghìn tỷ đồng đã bị chiếm đoạt.

Phát biểu tại sự kiện, ông Nguyễn Thanh Sơn, Giám đốc Trung tâm đào tạo Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam, chia sẻ: Khó khăn, thách thức lớn nhất của chuyển đổi số trong lĩnh vực thanh toán là bảo đảm an toàn và bảo mật cho các giao dịch thanh toán.

Sự phát triển của công nghệ mới đòi hỏi các ngân hàng phải có sự thay đổi về mô hình quản lý và các hành lang an toàn trước những sự cố về an ninh mạng và bảo mật thông tin khách hàng trong thời kỳ công nghệ số.

Ông Nguyễn Thanh Sơn, Giám đốc Trung tâm đào tạo Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam phát biểu tại hội thảo.

Ông Nguyễn Thanh Sơn, Giám đốc Trung tâm đào tạo Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam phát biểu tại hội thảo.

“Đặc biệt, với sự phát triển ngày càng tinh vi của công nghệ số kéo theo sự gia tăng của những lỗ hổng bảo mật, tạo điều kiện cho tội phạm công nghệ cao hoạt động ngày càng thường xuyên.

Đối với lĩnh vực thanh toán, tội phạm trong lĩnh vực công nghệ cao, thanh toán thẻ qua POS, thanh toán điện tử gần đây có những diễn biến phức tạp với những hành vi, thủ đoạn mới, tinh vi hơn, dẫn đến tâm lý e ngại sử dụng dịch vụ, đặc biệt đối với những người dân ở nông thôn, khu vực vùng sâu, vùng xa do kiến thức công nghệ thông tin còn hạn chế", ông Nguyễn Thanh Sơn cho biết thêm.

Trong phiên thảo luận, ông Nguyễn Hồng Quân, Ủy viên Hội đồng VNBA kiêm Phó Tổng Giám đốc Ngân hàng TPBank khẳng định: "Chống gian lận là điều bắt buộc các ngân hàng phải làm. Ngân hàng đã có một giải pháp chống gian lận đủ tốt và toàn diện chưa, và vai trò của ban lãnh đạo ngân hàng chính là cần chọn đúng giải pháp và đúng đối tác triển khai. Sau khi chọn đúng, hãy tiến hành. Hãy quyết tâm và tập trung vào mục tiêu".

Ngoài các nội dung chia sẻ từ đại diện VNBA, đối tác quốc tế SAS và Sutra đã có những phần trình bày rất thực tiễn về chủ đề "Xây dựng chiến lược phòng, chống rủi ro gian lận toàn diện dựa trên ba yếu tố Con người-Quy trình-Công nghệ" và "Ứng dụng AI/ML, phân tích chuyên sâu để tối ưu chi phí quản lý gian lận".

Theo các chuyên gia, AI/ML (AI: trí tuệ nhân tạo, Machine Learning: học máy) đang là giải pháp góp phần hỗ trợ các tổ chức tín dụng tái cấu trúc chiến lược phòng, chống gian lận toàn diện và hiệu quả.

Với 30 năm kinh nghiệm trong việc cung cấp các giải pháp dịch vụ công nghệ thông tin cho khách hàng, Công ty HPT mong muốn có thể đem đến các giải pháp về quản lý tài sản nợ-tài sản có, quản lý rủi ro, quản lý rủi ro tín dụng, tuân thủ gian lận và tội phạm tài chính, chống rửa tiền, nhận dạng và gian lận kỹ thuật số, gian lận thanh toán, phân tích khách hàng... xây dựng một hệ thống đồng bộ dành riêng cho lĩnh vực tài chính-ngân hàng.

Có thể bạn quan tâm

[Ảnh] “Bộ não” điều hành sân bay Long Thành trước thời khắc đón chuyến bay đầu tiên

[Ảnh] “Bộ não” điều hành sân bay Long Thành trước thời khắc đón chuyến bay đầu tiên

Cùng với các hạng mục đang được tăng tốc đẩy nhanh tiến độ để kịp khánh thành, đón chuyến bay đầu tiên vào ngày 19/12 tới, thì Đài Kiểm soát không lưu sân bay Long Thành được ví như “bộ não” điều hành sân bay lớn nhất nước ta này đang bước vào thời điểm cuối cùng lắp đặt các thiết bị để cơ bản hoàn thành trước ngày 15/12.

Ban Chấp hành Tây Ninh Tỉnh đoàn Tây Ninh khóa I, nhiệm kỳ 2025-2030 ra mắt Đại hội.

Thanh niên Tây Ninh “Tiên phong-Đoàn kết-Sáng tạo-Phát triển”

Với khẩu hiệu hành động “Tiên phong-Đoàn kết-Sáng tạo-Phát triển”, Đoàn Thanh niên các cấp của Tây Ninh, nhiệm kỳ 2025-2030 sẽ tiếp tục khẳng định “Bản lĩnh-Trí tuệ-Tiên phong-Sáng tạo-Tình nguyện vì cộng đồng”, góp phần thực hiện thắng lợi Nghị quyết Tỉnh ủy trong nhiệm kỳ mới.

Các đại biểu tham quan các sản phẩm OCOP tại diễn đàn. (Ảnh: LINH BẢO)

Phát triển du lịch nông thôn gắn với bảo tồn văn hóa

Ngày 5/12, Trung tâm Xúc tiến thương mại Nông nghiệp (Bộ Nông nghiệp và Môi trường) phối hợp với Trường đại học Khoa học Xã hội và Nhân văn (Đại học Quốc gia Thành phố Hồ Chí Minh) tổ chức Diễn đàn “Xúc tiến du lịch nông nghiệp, nông thôn trong liên kết vùng” tại xã Tân Tây, tỉnh Tây Ninh.

Hiệp hội các nhà máy tinh bột sắn Tây Ninh và Liên đoàn sắn Campuchia đã ký kết nhiều biên bản ghi nhớ về việc thúc đẩy phát triển bền vững ngành sắn.

Tây Ninh tăng cường thương mại song phương với Campuchia

Nhằm tăng cường thương mại song phương, phát triển bền vững ngành sắn, bảo vệ lợi ích của người trồng, cải thiện đời sống nông dân, ngày 3/12, Hiệp hội sản xuất bột mì Tây Ninh và Liên đoàn sắn Campuchia phối hợp tổ chức Hội nghị xúc tiến xúc tiến thương mại giữa Liên đoàn sắn Campuchia và Hiệp hội sản xuất tinh bột mì Tây Ninh

Các bạn nhỏ Trường Chuyên biệt Khiếm thính Hy vọng Bình Thạnh trải nghiệm các hoạt động trong khuôn khổ lễ hội. (Ảnh: THÙY DƯƠNG)

Thành phố Hồ Chí Minh: Khai mạc lễ hội “Vượt sóng” dành cho người khuyết tật

Sáng 3/12, tại Nhà Văn hóa Thanh niên Thành phố Hồ Chí Minh (số 4, Phạm Ngọc Thạch, phường Sài Gòn), lễ hội “Vượt sóng” lần thứ I với chủ đề “Ngược sóng nhưng không ngược ước mơ” đã chính thức khai mạc, đánh dấu một sự kiện ý nghĩa nhân kỷ niệm 33 năm Ngày quốc tế Người khuyết tật (3/12/1992-3/12/2025).

Lãnh đạo Thành phố Hồ Chí Minh chụp hình lưu niệm cùng các đại biểu dự hội nghị.

Khai mạc Hội nghị thượng đỉnh toàn cầu Diễn đàn cộng đồng thông minh thế giới 2025

Sáng 3/12, tại phường Bình Dương (Thành phố Hồ Chí Minh), đã diễn ra Lễ khai mạc Hội nghị thượng đỉnh toàn cầu Diễn đàn cộng đồng thông minh thế giới (ICF Global Summit 2025) do Ủy ban nhân dân Thành phố Hồ Chí Minh phối hợp Diễn đàn cộng đồng thông minh thế giới (ICF) và Tập đoàn Becamex đăng cai tổ chức.

Hiện trạng khu đất đã xây dựng nhà ở trái phép và bán cho nhiều người bằng hình thức vi bằng.

Khởi tố vụ án xây dựng nhà trái phép trên đất người khác và bán cho nhiều người bằng hình thức vi bằng

Xây dựng nhà ở trái phép trên đất rừng sản xuất của người khác rồi bán cho nhiều người, đối tượng Lê Văn Hoàng cùng đồng bọn đã bị Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an Thành phố Hồ Chí Minh ra quyết định khởi tố vụ án hình sự đối với vụ án lừa đảo chiếm đoạt tài sản để làm rõ hành vi.