Phối hợp ngăn chặn hoạt động mua, bán tài khoản thanh toán của học sinh, sinh viên

Ngân hàng Nhà nước Việt Nam vừa có Văn bản số 4932/NHNN-TT gửi Ủy ban nhân dân các tỉnh, thành phố phối hợp ngăn chặn hoạt động mua, bán tài khoản thanh toán của học sinh, sinh viên.
Trụ sở Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.
Trụ sở Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.

Theo Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, qua theo dõi, nắm bắt tình hình thực tế cùng phản ánh từ Bộ Công an cho thấy, thời gian qua trên địa bàn một số tỉnh, thành phố có xuất hiện tình trạng các đối tượng tội phạm dụ dỗ học sinh, sinh viên mở tài khoản thanh toán, sau đó chuyển lại cho các đối tượng này sử dụng.

Các đối tượng tội phạm lôi kéo, dụ dỗ học sinh, sinh viên đã được cấp Căn cước công dân mở tài khoản thanh toán và trả công cho người mở. Đối tượng cung cấp cho học sinh điện thoại sẵn sim để đăng ký mở tài khoản thanh toán và dịch vụ Internet Banking, SMS Banking. Sau đó, các đối tượng yêu cầu học sinh trả lại điện thoại, cung cấp thông tin trên, mật khẩu đăng nhập, mật khẩu xác thực (OTP)… các đối tượng này cũng thu thập dữ liệu sinh trắc học (khuôn mặt) của các học sinh (Face ID) để phục vụ xác minh danh tính của khách hàng khi có yêu cầu.

Các tài khoản này sau đó thường được lợi dụng vào các mục đích vi phạm pháp luật như rửa tiền, trốn thuế, lừa đảo chiếm đoạt tài sản, tài trợ khủng bố…

Văn bản số 4932 của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam nêu rõ, các hành vi bị cấm được quy định cụ thể tại Điều 6 Nghị định 101/2012/NĐ-CP ngày 22/11/2012 của Chính Phủ: Cung cấp thông tin không trung thực trong quá trình cung ứng và sử dụng dịch vụ thanh toán, dịch vụ trung gian thanh toán; Mở hoặc duy trì tài khoản thanh toán nặc danh, mạo danh); Nghị định số 52/2024/NĐ-CP ngày 15/5/2024, có hiệu lực từ 1/7/2024, thay thế cho Nghị định 101/2012/NĐ-CP, trong đó có bổ sung quy định về hành vi bị cấm tại khoản 3,5 Điều 8 gồm: Cung cấp không trung thực thông tin có liên quan đến việc cung ứng hoặc sử dụng dịch vụ thanh toán, dịch vụ trung gian thanh toán…;

Mở hoặc duy trì tài khoản thanh toán, ví điện tử nặc danh, mạo danh; mua, bán, thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản thanh toán, ví điện tử; thuê, cho thuê, mua, bán, mở hộ thẻ ngân hàng (trừ trường hợp thẻ trả trước vô danh); lấy cắp, thông đồng để lấy cắp, mua, bán thông tin tài khoản thanh toán, thông tin thẻ ngân hàng, thông tin ví điện tử; điểm h khoản 2 Điều 5 Thông tư 23/2014/TT-NHNN (đã sửa đổi, bổ sung) quy định chủ tài khoản thanh toán không được cho thuê, cho mượn tài khoản thanh toán của mình.

Các hành vi vi phạm trên sẽ bị xử phạt hành chính theo quy định tại khoản 5, 6 Điều 26 Nghị định 88/NĐ-CP ngày 14/11/2019 (đã sửa đổi, bổ sung). Cụ thể, phạt tiền từ 40 triệu đồng đến 50 triệu đồng đối với các hành vi: thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản thanh toán, mua bán thông tin tài khoản thanh toán với số lượng từ 1 tài khoản thanh toán đến dưới 10 tài khoản thanh toán mà chưa đến mức truy cứu trách nhiệm hình sự; phạt tiền tiền từ 50 triệu đồng đến 100 triệu đồng đối với các hành vi: thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản thanh toán, mua bán thông tin tài khoản thanh toán với số lượng từ 10 tài khoản thanh toán trở lên mà chưa đến mức truy cứu trách nhiệm hình sự.

Để góp phần giải quyết vấn đề nêu trên, bảo đảm việc mở, sử dụng tài khoản thanh toán đúng quy định của pháp luật, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam kiến nghị UBND các tỉnh, thành phố phối hợp chỉ đạo Sở Thông tin và Truyền thông, các cơ quan truyền thông, báo chí trên địa bàn tăng cường công tác tuyên truyền, cảnh báo tới người dân và các tổ chức, cá nhân trên địa bàn, đặc biệt là học sinh, sinh viên, người chưa thành niên về phương thức thủ đoạn của các đối tượng phạm tội, quy định pháp luật liên quan, nâng cao nhận thức về tuân thủ pháp luật và có biện pháp phòng, chống hiệu quả, không để bị lợi dụng cho các mục đích bất hợp pháp.

Đồng thời, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cũng kiến nghị UBND các tỉnh, thành phố phối hợp chỉ đạo các trường học, cơ sở giáo dục đào tạo trên địa bàn triển khai quán triệt, thông tin kịp thời tới toàn bộ học sinh, sinh viên và phụ huynh về các phương thức thủ đoạn của các đối tượng phạm tội, các hành vi bị cấm trong hoạt động mở, sử dụng tài khoản thanh toán và quy định xử phạt vi phạm hành chính nhằm nâng cao nhận thức về tuân thủ pháp luật và không để bị lợi dụng cho các mục đích bất hợp pháp.

Có thể bạn quan tâm

Ảnh minh họa: TTXVN

Chứng khoán ngày 21/7: Cổ phiếu năng lượng và bất động sản suy yếu, VN-Index giảm thêm gần 13 điểm

Phiên giao dịch ngày 21/7, áp lực bán nhanh chóng gia tăng và lan rộng ngay từ đầu phiên, đặc biệt tại nhóm năng lượng và bất động sản, khiến sắc đỏ áp đảo trên thị trường chứng khoán Việt Nam. Dù dòng tiền bắt đáy nhập cuộc giúp chỉ số thu hẹp đà giảm, VN-Index vẫn mất 12,95 điểm (-0,74%), xuống mức 1.730,56 điểm.

Ảnh minh họa. (Nguồn: TTXVN)

Chứng khoán ngày 20/7: Cổ phiếu lớn bị bán mạnh, VN-Index mất gần 44 điểm

Phiên giao dịch ngày 20/7, thị trường chứng khoán Việt Nam chịu áp lực bán trên diện rộng, các nhóm ngành cổ phiếu như bất động sản, ngân hàng, chứng khoán,... chìm trong sắc đỏ cùng hàng loạt cổ phiếu lớn giảm sàn. Dù thanh khoản tăng mạnh lên hơn 21.262 tỷ đồng, VN-Index vẫn mất 43,94 điểm (-2,46%), xuống mức 1.743,51 điểm.

Đại diện Ngân hàng Nhà nước trao "Cờ thi đua của Ngân hàng Nhà nước" cho ABBank, ghi nhận những thành tích tiêu biểu trong phong trào thi đua của ngành ngân hàng.

ABBank nhận Cờ Thi đua của Ngân hàng Nhà nước, ghi nhận nỗ lực đổi mới và phát triển bền vững

Ngân hàng TMCP An Bình (ABBank) vừa được Ngân hàng Nhà nước Việt Nam trao tặng Cờ Thi đua của Ngân hàng Nhà nước. Đây là sự ghi nhận đối với những thành tích tiêu biểu của ABBank trong phong trào thi đua của ngành ngân hàng, đồng thời đánh dấu thêm một cột mốc ý nghĩa trên hành trình hơn 33 năm xây dựng và phát triển.

Ảnh: TTXVN

Chứng khoán ngày 17/7: Khối ngoại đảo chiều bán ròng, VN-Index giảm gần 17 điểm

Phiên giao dịch ngày 17/7, thị trường chứng khoán Việt Nam diễn biến kém tích cực với sắc đỏ chiếm ưu thế. Khối ngoại đảo chiều bán ròng hơn 692 tỷ đồng, trong khi phần lớn nhóm cổ phiếu ngân hàng, chứng khoán, bất động sản và năng lượng đồng loạt lao dốc. Chốt phiên, VN-Index giảm 16,79 điểm (-0,93%), xuống mức 1.787,45 điểm.

[Infographic] Chứng khoán ngày 16/7: VN-Index tăng 22,12 điểm, khối lượng giao dịch khớp lệnh tăng 40,9% so phiên trước

[Infographic] Chứng khoán ngày 16/7: VN-Index tăng 22,12 điểm, khối lượng giao dịch khớp lệnh tăng 40,9% so phiên trước

Kết phiên giao dịch 16/7, VN-Index đảo chiều tăng 22,12 điểm (+1,24%) lên mức 1.804,24 điểm. Độ rộng trên HoSE khá cân bằng với 134 mã tăng giá, 64 mã giữ giá tham chiếu, 152 mã giảm giá. Thanh khoản thị trường tăng mạnh, khối lượng giao dịch khớp lệnh tăng 40,9% so phiên trước.  

Ảnh minh họa.

Chứng khoán ngày 16/7: Nhóm bất động sản dẫn sóng, VN-Index bật tăng hơn 22 điểm

Phiên giao dịch ngày 16/7, thị trường chứng khoán Việt Nam khởi sắc khi dòng tiền gia tăng mạnh, đưa thanh khoản toàn thị trường vượt 20.891 tỷ đồng. Nhờ sự bứt phá của nhóm bất động sản và ngân hàng, đặc biệt là VIC, VHM, HDB và ACB, VN-Index tăng 22,12 điểm lên 1.804,24 điểm, trong khi khối ngoại đảo chiều mua ròng.

Phó Cục trưởng Cục Thuế Mai Sơn và đại diện lãnh đạo Cơ quan Thuế và Hải quan Vương quốc Anh.

Việt Nam-Anh: Nghiên cứu kinh nghiệm xây dựng nền tảng thuế số và ứng dụng AI

Trong khuôn khổ chương trình công tác tại Vương quốc Anh, Đoàn công tác của Cục Thuế đã làm việc với Cơ quan Thuế và Hải quan Vương quốc Anh (HMRC), Tập đoàn SAP nhằm trao đổi kinh nghiệm về chuyển đổi số, quản trị dữ liệu và ứng dụng trí tuệ nhân tạo trong quản lý thuế, phục vụ xây dựng nền tảng quản trị thuế tại Việt Nam.

Phó Cục trưởng Cục Thuế Vũ Chí Hùng phát biểu chỉ đạo hội nghị.

Hội nghị tập huấn và quán triệt công tác xây dựng dự toán thu ngân sách nhà nước năm 2027

Sáng 15/7, Cục Thuế tổ chức Hội nghị tập huấn và quán triệt công tác xây dựng dự toán thu ngân sách nhà nước năm 2027. Phó Cục trưởng Cục Thuế Vũ Chí Hùng chủ trì hội nghị tập huấn. Hội nghị được tổ chức trực tiếp và trực tuyến với 34 điểm cầu Thuế tỉnh, thành phố và 350 điểm cầu Thuế cơ sở.

Ảnh: TTXVN

Chứng khoán ngày 15/7: Cổ phiếu vốn hóa lớn suy yếu, VN-Index mất gần 25 điểm

Phiên giao dịch ngày 15/7, lực bán áp đảo trên thị trường chứng khoán Việt Nam. Nhóm cổ phiếu trụ cột như VHM, VIC, FPT, VPB, BID và TCB đồng loạt gây sức ép lên các chỉ số chính, trong khi nhà đầu tư nước ngoài tiếp tục bán ròng hơn 980 tỷ đồng. Chốt phiên, VN-Index giảm 24,51 điểm (-1,36%), xuống mức 1.782,12 điểm.

(Ảnh minh họa)

Chứng khoán ngày 14/7: Nhóm năng lượng, ngân hàng bứt phá, VN-Index tăng hơn 6 điểm

Phiên giao dịch ngày 14/7, thị trường chứng khoán Việt Nam khởi sắc nhờ lực kéo từ nhóm năng lượng, ngân hàng và bán lẻ. Dù thanh khoản giảm mạnh so với phiên trước và khối ngoại tiếp tục bán ròng hơn 158 tỷ đồng, VN-Index vẫn tăng 6,09 điểm lên 1.806,63 điểm, với số mã tăng áp đảo trên toàn thị trường.